Centrálne spravujte dodávateľov (poskytovateľov), ich produkty/tarify s verziami, zmluvy a provízie.
Oblasti
Sprostredkovateľské centrum
Kľúčové ukazovatele výkonnosti, provízie, končiace zmluvy
Poskytovatelia
Kmeňové dáta dodávateľov, produkty, zmluvy, ID sprostredkovateľov
Produkty poskytovateľov
Tarify/služby pre každého poskytovateľa s verzovaním
Zmluvy
Poskytovateľ ↔ Verzia tarify ↔ Zákazník, vrátane rozdelenia provízií
Import
Prevziať tarify z Excelu alebo pomocou AI z PDF/obrázka
Sprostredkovateľské centrum
Prvá položka menu pre poisťovacích sprostredkovateľov, úverových sprostredkovateľov, finančné poradenstvo a obchodných zástupcov: jedna stránka s vašimi poskytovateľmi, tarifami, províziami a zmluvami, ktoré sa čoskoro skončia. Firmy z iného odvetvia túto položku menu nevidia; odvetvie zmeníte v nastaveniach.
Čítanie kľúčových ukazovateľov výkonnosti
Hore sú „Aktívni poskytovatelia“, „Produkty poskytovateľov“, „Provízia (mesiac)“ s porovnaním oproti predchádzajúcemu mesiacu a „Aktívne zmluvy“. Nižšie „Vývoj provízií“ (zaúčtované mesačne) a „Stav poskytovateľa“ (aktívny, neaktívny, blokovaný).
Spracovanie končiacich zmlúv
Karta „Predĺženia sú splatné“ uvádza všetky zmluvy, ktoré končia v najbližších 60 dňoch, s poskytovateľom, zákazníkom a zostávajúcimi dňami; od desiatich dní do konca je záznam červený. Pomocou „Následná ponuka“ sa pripraví nová ponuka pre toho istého zákazníka a tarifu a otvorí sa šablóna ponuky. Ak k zmluve už existuje následná ponuka, stránka to oznámi namiesto vytvorenia druhej.
Načítanie tarifov
Pomocou „Import cenníka“ alebo „Import fotky/PDF“ prevezmete tarify. Karta „AI import · Dôvera“ zobrazuje posledné importy s počtom riadkov a stavom „Pripravené“ alebo „Skontrolovať“; „Všetky úlohy“ otvorí zoznam.
Vytvorenie a otvorenie poskytovateľa
„Vytvoriť poskytovateľa“ vedie na Nový dodávateľ. V časti „Top poskytovatelia · Provízia“ kliknutím na poskytovateľa otvoríte jeho detailnú stránku.
- „Aktivita“ ukazuje, čo sa stalo naposledy: AI importy, zaúčtované provízie, sprostredkované zmluvy a noví poskytovatelia.
- „Načítať znova“ obnoví čísla; pochádzajú z vašich poskytovateľov, zmlúv a provízií vypočítaných v časti Provízie.
- Okrem toho môže vlastník dostávať každé ráno e-mailom pripomienku na končiace zmluvy (výpovedná lehota šesť týždňov alebo zmeškaná, koniec zmluvy o dvanásť týždňov, maximálne päť na list, nie cez víkend). Štandardne je to vypnuté: v časti Nastavenia → „AI automatika“ zapnite prepínač „Denný list ráno“.
Žiadne porovnanie provízií s faktúrami alebo účtom poskytovateľa, žiadne výplaty, žiadne vyhodnotenie podľa pobočky a žiadny import z BiPRO, GDV alebo OMDS. Prijatie platby u poskytovateľa sa potvrdzuje manuálne v časti Provízie.
Vytvoriť a spravovať poskytovateľov
Otvoriť dodávateľa
Sekcia Poskytovatelia — Prehľad všetkých dodávateľov s vyhľadávaním a filtrom stavu.
Zadať nového dodávateľa
Cez Nový dodávateľ zadajte názov, právnu formu, odvetvie, webovú stránku a kontaktné údaje.
Upraviť detail
V detaile dodávateľa spravujte záložky Kmeňové údaje, Produkty, Zmluvy a ID sprostredkovateľov.
Zmluva z cloudu + prílohy
Poskytovateľ vám pošle zmluvu a jej prílohy ako PDF (napr. poučenie o odstúpení od zmluvy, informácie pre spotrebiteľa, oznámenia o ochrane údajov). Z toho vznikne digitálna zmluva, ktorú vaši zákazníci vyplnia a podpíšu online – prílohy idú vždy automaticky s ňou.
Nahrať súbory do cloudu
Nahrajte zmluvu a prílohy do priečinka v DivineCloud (nie do najvyššej úrovne).
Vybrať „Zmluva z cloudu“
U poskytovateľa na karte Produkty alebo Zmluvy kliknite na „Zmluva z cloudu“ a vyberte zmluvu spolu s prílohami. Zmluva sa rozpozná podľa názvu súboru (napr. „Zmluva“, „Žiadosť“), súbory s názvom „Príloha“, „Dodatok“ alebo „Príloha“ sa stanú prílohami – pred pokračovaním môžete ich priradenie zmeniť.
Skontrolovať polia v štúdiu šablón
AI rozpozná polia na vyplnenie. Tlačidlo Magnet umiestni každé pole presne na jeho riadok na písanie. Prílohy sú vpravo pod „Prílohy pre zákazníka“ a dajú sa doplniť, usporiadať alebo odstrániť. Uložením pomocou „Vytvoriť“ sa tarif zobrazí ako „Zmluva + n príloh“.
Odoslať zákazníkovi
Pri tarife kliknite na „Sprostredkovať zákazníkovi“, vyberte zákazníka a „Odoslať zmluvu na vyplnenie a podpis“. Zmluva sa predvyplní údajmi zákazníka a odošle sa e-mailom – prílohy ako príloha.
Zákazník potvrdí a podpíše
Na stránke podpisu zákazník otvorí prílohy, potvrdí začiarknutím povinného políčka, že ich dostal a prečítal si ich, vyplní zvyšné polia a podpíše. Bez začiarknutia nie je podpis možný; čas podpisu a kontrolný súčet každej prílohy sa uložia ako doklad.
Ukončenie
Zákazník dostane podpísanú kópiu so všetkými prílohami e-mailom, zmluva je v evidencii u poskytovateľa.
Ak sa neskôr odošle uložený návrh prostredníctvom všeobecného zasielania ponúk, prílohy sa neodošlú ako príloha e-mailu. Stránka podpisu, povinné začiarknutie a záverečný e-mail s prílohami platia aj naďalej.
Odkaz na zmluvu so skenom preukazu
Pre nových zákazníkov, ktorí ešte nie sú v CRM: Zákazník otvorí odkaz alebo naskenuje QR kód, odfotí svoj preukaz – AI predvyplní zmluvu.
Získať odkaz
U poskytovateľa pri tarife so šablónou zmluvy kliknite na „Odkaz na zmluvu“: skopírujte odkaz, otvorte ho alebo ho ukážte ako QR kód. Každý zamestnanec má pre každú zmluvu svoj vlastný odkaz; platí trvalo, kým ho nezrušíte.
Odfotiť preukaz
Zákazník odfotí prednú a zadnú stranu svojho preukazu na mobile (pri cestovnom pase stačí strana s fotografiou).
Skontrolovať údaje
AI prečíta meno, dátum narodenia, adresu a údaje z preukazu za pár sekúnd; zákazník ich skontroluje a doplní svoju e-mailovú adresu.
Podpísať
Potom sa otvorí predvyplnená zmluva: zostávajú už len povinné polia, potvrdenie príloh a podpis.
- Zákazník sa automaticky vytvorí v CRM; obrázky preukazu sú súkromne v jeho spise.
- Obchodníci získajú svoj odkaz v aplikácii: opýtajte sa AIRIS „Daj mi môj odkaz na zmluvu pre …“. Zmluva a provízia potom patria im.
- Odkaz sa dá kedykoľvek deaktivovať a znova aktivovať; deaktivovaný nebude fungovať.
Provízie a predajné tímy
Nastaviť produkt
V poskytovateľovi pri produkte na „Provízia“: kedy vzniká (pri podpise alebo až keď je platba prijatá u poskytovateľa) a z čoho sa počíta (napr. počet akcií × cena alebo pole s čiastkou v zmluve).
Vytvoriť predajné tímy
V časti ízie → Predajné tímy: pre každú osobu podiel ako pisateľ (napr. 15 %) a spoluúčasť (napr. 0,5 %), ktorú dostane z každej zákazky tímového kolegu.
Štruktúra predajcov z Excel/CSV
Pod Provízie → Predajné tímy → „Importovať z Excel/CSV“: vyberte poskytovateľa a nahrajte zoznam (každý riadok jeden partner s výškou provízie; stĺpec „Rozdiel <Meno>“ = kto z tohto predajcu profituje; riadok poskytovateľa je horná hranica). Skontrolujte náhľad, priraďte krátke mená, potvrďte odchylné horné hranice línie, prijmite. Partneri bez prihlásenia sa vytvoria ako predajní partneri; opakované nahrávanie aktualizuje cez číslo partnera. Pre každého poskytovateľa jedna štruktúra — tá istá osoba môže byť u viacerých poskytovateľov. Exportovať ako Excel alebo CSV v rovnakom formáte.
Potvrdiť platbu
Ak peniaze idú poskytovateľovi, v časti ízie → Otvorené platby označte zaplatené zmluvy a potvrďte — až potom vzniknú provízie.
Vyhodnotiť a uvoľniť
V časti ízie → Vyhodnotenie podľa týždňa alebo mesiaca vidíte, kto koľko dostane, uvoľnite a vydajte ako Excel alebo PDF. Predajcovia sa v aplikácii AIRIS pýtajú na „moju províziu“ a „môj odkaz na zmluvu“.
Produkty dodávateľov a verzie
- Vytvorte tarify/služby pre každého dodávateľa v Produkty poskytovateľov a filtrujte podľa dodávateľa alebo kľúčového slova.
- Každá tarifa je verzovaná: Návrh → Schválené → Aktívne → Nahradené, každá s platnosťou (od/do) a cenou.
- V detaile tarify uvidíte históriu verzií na prvý pohľad.
Prevziať tarify importom
- Import z Excelu — AI navrhne priradenie stĺpcov, Vy ich potvrdíte pred vytvorením.
- Vision-Import — extrahujte tarify priamo z PDF alebo obrázka; príslušný dodávateľ bude automaticky rozpoznaný.
- V oboch prípadoch skontrolujte a potvrďte výsledok, predtým, než vzniknú verzie.
Zmluvy a provízie
- Zmluva spája poskytovateľa, verziu tarify a (voliteľne) zákazníka.
- Provízie je možné pre každú zmluvu uložiť ako jednorazový a mesačný podiel — oddelene pre spoločnosť a zamestnancov.
- ID sprostredkovateľov: pre každého zamestnanca sa uloží externý identifikátor poskytovateľa/sprostredkovateľa a automaticky sa použije pri objednávke.
Sekcia je viditeľná s finančným oprávnením. Záložka „ID sprostredkovateľov“ môže byť viazaná na vyšší tarifný modul. Produkty dodávateľov sú samostatnou sekciou pre tarify dodávateľov a nezobrazujú sa automaticky v predajnom katalógu.
Zmeny cien alebo podmienok tarify sú vedené ako nová verzia — tak zostane dohľadateľné, aké podmienky kedy platili.