Prípad použitia · Finance Agent
AI automatizácia faktúr — od vystavenia po párovanie
AI finančný agent pripravuje celý životný cyklus faktúr: zostavuje faktúry z údajov o obchodoch alebo výkazoch práce, vyberá správny formát e-faktúry (XRechnung, ZUGFeRD alebo EN 16931), kontroluje ich, navrhuje upomienky na 3., 14., 28. a 42. deň pri nezaplatení, páruje prichádzajúce platby s otvorenými faktúrami a každý krok zapisuje do protokolu zmien. Faktúry a upomienky sa odosielajú po schválení človekom — podľa nastavení autonómie Vašej firmy (EU AI Act čl. 14).
Prečo je manuálna fakturácia drahá
Nákladom fakturácie nie je samotná faktúra — ale všetko okolo nej.
Ako to Finance Agent zvládne — 5 krokov
Každá faktúra prechádza rovnakou slučkou, či ide o opakované predĺženie SaaS alebo jednorazový poradenský mandát.
- 01
Spúšťač
Obchod uzavretý v CRM, odovzdaný výkaz času, splatné predĺženie predplatného alebo priamy pokyn: „Predĺženie pre Acme, 12.400 €“.
- 02
Návrh
Finance Agent načíta daňové údaje zákazníka, aplikuje cenové pravidlá a daňové kódy a pripraví faktúru v správnom formáte (XRechnung pre B2G, ZUGFeRD pre B2B, EN 16931 pre cezhraničné obchody v EÚ).
- 03
Schválenie
Agent predloží návrh na schválenie jedným kliknutím. Nad Vaším prahom (predvolene: 1.000 €) vždy schvaľuje človek; či sa pod ním smie odosielať bez potvrdenia, určuje Vaša firma v nastaveniach autonómie.
- 04
Odoslanie
Po schválení Mail agent odošle faktúru so zdvorilým sprievodným listom. Doručenie sa sleduje; potvrdenie o prijatí sa ukladá.
- 05
Párovanie
Agent denne kontroluje bankové výpisy cez OAuth voči otvoreným faktúram. Istota zhody nad 90% → označené ako zaplatené. Pod ňou → zaradené do frontu na kontrolu.
Podporované formáty e-invoicing
Správny výber formátu už nie je voliteľný. Nemecká povinnosť B2B elektronickej fakturácie nadobúda účinnosť v rokoch 2026–2027; Rakúsko už pre verejné zákazky vyžaduje XRechnung.
XRechnung 3.0
DE · AT verejný sektorPovinné pre nemecké a rakúske B2G faktúry. Agent generuje XML priamo — bez konvertora tretej strany.
ZUGFeRD 2.x
DE · AT B2BHybridný formát PDF + XML. Akceptuje ho väčšina nemeckých B2B príjemcov. Agent XML vkladá automaticky.
EN 16931
Štandard EÚZákladný európsky štandard pre elektronické faktúry. Všetky formáty XRechnung a ZUGFeRD sú od neho odvodené.
Sekvencia upomienok — pripravená agentom, odoslanie po schválení
Agent pripravuje každú upomienku zdvorilo a konzistentne. Vy nastavujete prahy a schvaľujete; on vykonáva podľa Vašich nastavení autonómie.
| — | Channel | Tone |
|---|---|---|
| Deň +3 | E-mail (priateľská pripomienka) | Zdvorilo, predpokladá prehliadnutie. Naznačuje, že faktúra mohla uniknúť pozornosti. |
| Deň +14 | E-mail (druhá upomienka) | Dôraznejšie. Zopakuje podmienky, dátum splatnosti a možnosti platby. |
| Deň +28 | E-mail (formálna upomienka + náklady z omeškania) | Formálny jazyk, odvoláva sa na zmluvné podmienky, uplatní nakonfigurovaný upomienkový poplatok. |
| Deň +42 | Telefonát (Call Agent) | Hovor ľudským hlasom. Overí, či faktúra dorazila, ponúkne splátkový plán, v prípade potreby odovzdá Vám. |
Prahy (dni, sumy, percento upomienkového poplatku, tonalita) sú konfigurovateľné pre jednotlivého zákazníka alebo zákaznícky segment. Každá akcia sa dokumentuje v audit logu.
Príklad nákladov — poradenská firma s 10 ľuďmi, ~80 faktúr/mesiac
Čísla vychádzajú z rakúskych/nemeckých benchmarkov pre MSP, stav apríl 2026.
Vystavujete 80 odberateľských faktúr mesačne. 18 % sa stane po splatnosti a vstúpi do upomienkového cyklu. Pri 3 z nich je potrebný telefonát na 42. deň.
Manuálny proces
- 80 faktúr × 11 min prípravy14,7 hodiny / mesiac
- 14 po splatnosti × 20 min upomienkových e-mailov4,7 hodiny / mesiac
- 3 eskalácie × 15 min telefonického kontaktu0,8 hodiny / mesiac
- Párovanie s bankou4,0 hodiny / mesiac
- Údržba audit logu2,0 hodiny / mesiac
S Finance Agentom
- Spracovanie agentom (zahrnuté v predplatnom 749 €/používateľa)0 € marginálne
- Ľudské schvaľovanie faktúr > 1.000 €~30 min / mesiac
- Upomienkové telefonáty cez Call AgentLen Voice kredity
~1.150 € mesačne práce presunutej na fakturovateľné alebo rastové aktivity. Finance Agent je jedným zo 28 v predplatnom 749 €/používateľa — zvyšok pracovnej sily paralelne poháňa CRM, e-mail, hovory, kalendár atď.
Predpoklad: 80 faktúr mesačne a interné náklady práce 45 €/h (hrubo zaťažený junior účtovník). Škálujte proporčne podľa Vášho objemu. Hlasové minúty pre upomienkové telefonáty Call Agenta sa účtujú samostatne.
Prehľadné od začiatku
Každá faktúra, upomienka a každé párovanie sú protokolované. Vystavené faktúry sú zablokované, zmeny vznikajú ako nová verzia.
Každá faktúra a každá zmena sú verzionované, vystavené faktúry sú zablokované. Export pre daňového poradcu vygenerujete stlačením tlačidla.
Pre Rakúsko platí rovnaký protokol: Každá zmena zostáva prehľadná.
Štruktúrovaný export (CSV, XML) pre DATEV Unternehmen Online — Váš daňový poradca nemusí nič manuálne prepisovať.
Obsah Vašich faktúr sa nikdy nepoužíva na trénovanie modelov. Izolované na úrovni tenanta, šifrované v pokoji (AES-256) aj pri prenose (TLS 1.3).
OAuth spojenia s Vašou bankou v súlade s PSD2. Odvolateľné jedným kliknutím. Minimálne oprávnenia — v predvolenom nastavení iba čítanie na účely párovania.
Časté otázky
Spracúva agent aj prijaté faktúry?+
Áno. Samostatný tok: Mail Agent rozpozná prichádzajúce PDF faktúry, Document Agent vykoná OCR a extrahuje položky, Finance Agent postúpi na schválenie a zaplatí v deň splatnosti.
Čo sa stane, ak AI pripraví nesprávnu faktúru?+
Faktúry nad Vaším schvaľovacím prahom (predvolene 1.000 €) vždy prechádzajú ľudskou kontrolou pred odoslaním. Pod ním agent využíva Vaše historické vzorce fakturácie a údaje o obchodoch — aj tu sa odosiela po schválení, pokiaľ Vaša firma v nastaveniach autonómie výslovne nepovolila niečo iné. Všetky návrhy sú pred odoslaním viditeľné v dashboarde.
Dokáže agent pracovať s mojím existujúcim účtovným softvérom?+
Áno. Natívne OAuth integrácie dnes s QuickBooks, Xero, Stripe a Mollie. DATEV export cez štruktúrovaný CSV/XML. HubSpot, Salesforce a ďalšie sú v pláne na rok 2026.
Je hlasové upomínanie (telefonáty na 42. deň) povinné?+
Nie. Telefonický stupeň sa dá vypnúť pre jednotlivého zákazníka alebo globálne. Hlasové minúty sa predávajú samostatne ako kreditné balíky — spotrebúvajú sa len vtedy, keď Call Agent skutočne volá.
Ako agent rieši sporné faktúry?+
Ak zákazník odpovie námietkou alebo rozporom, Mail Agent faktúru označí a pozastaví upomienkový cyklus. Postúpi ju do Vašej schránky na ľudské riešenie — agent sa automaticky nepúšťa do diskusie.
Funguje to pre opakované predplatné?+
Áno. Finance agent zostavuje opakované faktúry podľa plánu, zohľadňuje zmeny v priebehu cyklu (upgrady, dobropisy, pauzy) a predkladá ich na schválenie — alebo ich odosiela podľa Vašich nastavení autonómie. Postup je rovnaký ako pri jednorazových faktúrach.
Čo faktúry vo viacerých menách?+
Podporované. Agent aplikuje správne daňové a menové pravidlá podľa jurisdikcie zákazníka. Prenesenie daňovej povinnosti (reverse charge) pri cezhraničných obchodoch v EÚ sa spracúva automaticky.
Ako dlho trvá nastavenie?+
1–2 pracovné dni po overení podnikateľského subjektu. Agent importuje Vaše faktúry za posledných 12 mesiacov, aby sa naučil ceny, daňové kódy a zákaznícke vzory, kým prejde do ostrej prevádzky.
Pozrite si to naživo na Vašich vlastných fakturačných dátach
Rezervujte si 30-minútové demo. Prineste svoju poslednú faktúru v PDF. Sledujte, ako ju Finance Agent naživo zreprodukuje a vylepší.