Žiadosť, podpis, portfólio a provízia v jednom systéme.
Nahrajte žiadosť poisťovne vo formáte PDF, AI rozpozná polia a predvyplní ich z CRM. Váš klient podpíše prostredníctvom odkazu. Zmluva sa zaradí do portfólia, provízia do predajného tímu — ako návrh, ktorý schváli človek.
Žiadosti na papieri, termíny v kalendári, provízie v Exceli.
Od žiadosti až po výplatu provízie.
Pre poisťovacích sprostredkovateľov, finančných a úverových sprostredkovateľov a obchodných zástupcov, ktorí predávajú produkty viacerých poskytovateľov — samostatne alebo s vlastným predajným tímom.
Žiadosť vo formáte PDF, polia pomocou AI
↳ Každá poisťovňa má svoj vlastný formulár. Údaje o klientoch sa neustále prepisujú.
→ Nahrajte žiadosť poisťovne vo formáte PDF. AI rozpozná polia a predvyplní ich z CRM; polia sa zarovnajú s riadkami na písanie. Vlastné šablóny, ako sú plnomocenstvo alebo protokol o poradenstve, nahrajte rovnako a používajte ich pre každého klienta.
Podpis prostredníctvom odkazu s prílohami
↳ Trvá dni, kým sa žiadosť vráti podpísaná. Neskôr je ťažké preukázať, či klient dostal informácie pre spotrebiteľa.
→ Váš klient vyplní a podpíše online, bez účtu. Prílohy ako poučenie o odstúpení od zmluvy alebo informácie pre spotrebiteľa idú spolu s tým, klient ich potvrdí začiarknutím a DivineMind zaznamená, ktorú verziu dostal. Po podpise dostane kópiu so všetkými prílohami. Ak odmietne, dôvod je v spise.
Odkaz na zmluvu so skenom dokladu totožnosti
↳ Noví klienti na veľtrhoch alebo telefonicky sa musia najprv vytvoriť, aby bola žiadosť možná.
→ Trvalý odkaz alebo QR kód pre každý produkt a zamestnanca: Nový klient odfotí svoj doklad totožnosti, AI predvyplní zmluvu, klient sa zaradí do CRM a dostane žiadosť na podpis. Sken dokladu totožnosti je súkromný.
Portfólio podľa zmluvy
↳ Ktorý klient má aké zmluvy u ktorej poisťovne, je uvedené v priečinkoch alebo v programe poisťovne.
→ Zmluva vzniká pri podpise. V klientskom spise zobrazuje záložka „Zmluvy a poistky“ všetky zmluvy s odvetvím, prémiou, spôsobom platby, dobou platnosti, výpovednou lehotou a PDF poistnej zmluvy. Prehľad zmlúv pre každého klienta je k dispozícii ako PDF.
Zoznam končiacich zmlúv a následná ponuka
↳ Výpovedné lehoty sa zmeškajú, pretože nikto včas nepripomína.
→ Zoznam končiacich zmlúv zobrazuje zmluvy na najbližších 60 dní a zmeškané termíny, s následnou ponukou jedným kliknutím. Na požiadanie príde varovanie v dennom prehľade, 6 alebo 12 týždňov pred vypršaním platnosti.
Poisťovne, tarify a čísla sprostredkovateľov
↳ Tarify a podmienky sa menia a bez čísla sprostredkovateľa bude žiadosť zamietnutá.
→ Poisťovne a tarify so stavom podmienok, import z Excelu alebo fotografie. Číslo sprostredkovateľa je uvedené pre každého zamestnanca a poisťovňu; ak chýba, DivineMind zablokuje žiadosť. Prístupové údaje pre každú poisťovňu sú na jednom mieste.
Predajné tímy s percentuálnou províziou
↳ Ten, kto napíše zmluvu, dostane svoju sadzbu, ostatní v tíme zarábajú. To sa každý mesiac prepočítava v Exceli.
→ Vytvoríte predajné tímy so sadzbami. Ten, kto napíše zmluvu, dostane svoju sadzbu, ostatní v tíme svoj podiel. Základom je hodnota zákazky. Pre každý tarif nastavíte, či provízia vzniká pri podpise, alebo až po potvrdení platby u poskytovateľa. Všetko vzniká ako návrh a schvaľuje sa; každý predajca vidí len svoju províziu.
Výplata provízií
↳ Výplata voľným predajcom sa zadáva jednotlivo do online bankovníctva.
→ Schválené provízie pre každého predajcu: Voľní predajcovia dostanú SEPA platobný súbor pre vašu banku, zamestnanci zoznam pre mzdové účtovníctvo, inak poznamenáte „vyplatené ručne“. Jeden beh neplatí dvakrát a dá sa vziať späť. Bankové údaje sa zobrazujú iba maskované.
Jedna cena za používateľa. Modul sprostredkovateľa je zahrnutý.
Žiadosti, podpis, portfólio, zoznam končiacich zmlúv, predajné tímy a provízie nestoja nič navyše. Všetky ceny sú bez DPH.
na používateľa a mesiac: DivineMind s modulom sprostredkovateľa, CRM, DivineMail, kalendár, faktúry a úložisko.
na používateľa a mesiac s AI asistentom AIRIS v chate a hlasom.
Poplatok za zriadenie. Zriadite si sami s návodmi a videami v príručke.
Často kladené otázky
Existuje pripojenie BiPRO alebo GDV?+
Nie. Import údajov cez BiPRO, GDV alebo OMDS neexistuje. Poisťovne a tarify zadávate cez Excel alebo fotografiu, zmluvy vznikajú z podpísanej žiadosti.
Porovnáva DivineMind výkazy provízií poisťovní?+
Nie. Porovnanie s výkazmi provízií neexistuje. DivineMind vypočítava provízie vášho vlastného predajného tímu; príjem platby od poskytovateľa potvrdzujete ručne.
Existuje porovnávací kalkulátor alebo spis škôd?+
Nie, dnes oboje neexistuje. DivineMind pokrýva žiadosť, podpis, portfólio, termíny, komunikáciu, faktúry a provízie.
Nahrádza DivineMind dokumentáciu o poradenstve?+
Štruktúrovaná dokumentácia o poradenstve ako povinný krok neexistuje. Nahrajte si vlastné šablóny, napríklad prvotné informácie alebo protokol o poradenstve, a nechajte si ich pre každého klienta vyplniť a podpísať.
Funguje to aj pre finančné a úverové sprostredkovanie?+
Žiadosť, podpis, portfólio a provízia fungujú rovnako. Branschové povinnosti ako posúdenie vhodnosti alebo preverenie úverovej spôsobilosti DivineMind nezobrazuje.
Koľko stojí DivineMind pre sprostredkovateľov?+
749 € na používateľa a mesiac, s AI asistentom AIRIS 999 €, vždy plus DPH. Modul pre sprostredkovateľov je zahrnutý.
Kde sa nachádzajú zákaznícke údaje?+
V EÚ: databáza vo Frankfurte, súbory v Berlíne. Skenované doklady totožnosti a osobné údaje sú súkromné. E-maily s údajmi o zdravotnom stave by ste nemali spracovávať pomocou funkcií AI, vlastné blokovanie na to neexistuje.
Poznatky AI špecifické pre odvetvie — týždenne
Každú stredu prípad z vášho odvetvia: čo funguje, čo nie, čo to skutočne stojí.
Každá zmluva s podpisom, lehotou a províziou.
V úvodnom rozhovore vám ukážeme DivineMind na príklade sprostredkovania s žiadosťou, podpisom cez odkaz, portfóliom a predajným tímom.
Alebo nám napíšte priamo.
Stručne opíšte, čo potrebujete — ozveme sa Vám do 24 hodín.