Lieferanten (Anbieter), deren Produkte/Tarife mit Versionen, Verträge und Provisionen zentral verwalten.
Bereiche
Vermittler-Cockpit
Kennzahlen, Provisionen, auslaufende Verträge
Anbieter
Lieferanten-Stammdaten, Produkte, Verträge, Vermittler-IDs
Anbieter-Produkte
Tarife/Leistungen je Anbieter mit Versionierung
Verträge
Anbieter ↔ Tarif-Version ↔ Kunde, inkl. Provisions-Splits
Import
Tarife per Excel oder per KI aus PDF/Bild übernehmen
Vermittler-Cockpit
Der erste Menüpunkt für Versicherungsmakler, Kreditvermittler, Finanzberatung und Handelsvertreter: eine Seite mit Ihren Anbietern, Tarifen, Provisionen und den Verträgen, die bald auslaufen. Firmen mit einer anderen Branche sehen den Menüpunkt nicht; die Branche ändern Sie in den Einstellungen.
Kennzahlen lesen
Oben stehen „Aktive Anbieter“, „Anbieter-Produkte“, „Provision (Monat)“ mit dem Vergleich zum Vormonat und „Aktive Verträge“. Darunter die „Provisionsentwicklung“ (verbucht je Monat) und der „Anbieter-Status“ (aktiv, inaktiv, gesperrt).
Auslaufende Verträge abarbeiten
Die Karte „Verlängerungen fällig“ listet alle Verträge, die in den nächsten 60 Tagen enden, mit Anbieter, Kunde und Resttagen; ab zehn Tagen Rest ist der Eintrag rot. Mit „Folgeangebot“ wird ein neues Angebot für denselben Kunden und Tarif vorbereitet und die Angebotsvorlage öffnet sich. Gibt es zu dem Vertrag schon ein Folgeangebot, sagt die Seite das, statt ein zweites anzulegen.
Tarife nachladen
Mit „Preisliste importieren“ oder „Foto/PDF-Import“ übernehmen Sie Tarife. Die Karte „KI-Import · Konfidenz“ zeigt die letzten Importe mit Zeilenzahl und Zustand „Bereit“ oder „Prüfen“; „Alle Jobs“ öffnet die Liste.
Anbieter anlegen und öffnen
„Anbieter anlegen“ führt zu Neuer Anbieter. In „Top-Anbieter · Provision“ öffnet ein Klick auf einen Anbieter dessen Detailseite.
- „Aktivität“ zeigt, was zuletzt geschah: KI-Importe, verbuchte Provisionen, vermittelte Verträge und neue Anbieter.
- „Neu laden“ holt die Zahlen frisch; sie stammen aus Ihren Anbietern, Verträgen und den unter Provisionen berechneten Provisionen.
- Zusätzlich kann der Inhaber jeden Morgen per Mail an auslaufende Verträge erinnert werden (Kündigungsfrist in sechs Wochen oder verpasst, Vertragsende in zwölf Wochen, höchstens fünf je Brief, nicht am Wochenende). Ab Werk ist das aus: unter Einstellungen → „KI-Automatik“ den Schalter „Tagesbrief am Morgen“ einschalten.
Kein Abgleich der Provisionen mit Abrechnungen oder dem Konto des Anbieters, keine Auszahlung, keine Auswertung je Geschäftsstelle und kein Import aus BiPRO, GDV oder OMDS. Der Zahlungseingang beim Anbieter wird unter Provisionen von Hand bestätigt.
Anbieter anlegen & pflegen
Anbieter öffnen
Bereich Anbieter — Übersicht aller Lieferanten mit Suche und Status-Filter.
Neuen Anbieter erfassen
Über Neuer Anbieter Name, Rechtsform, Branche, Website und Kontaktdaten hinterlegen.
Detail bearbeiten
Im Anbieter-Detail die Tabs Stammdaten, Produkte, Verträge und Vermittler-IDs pflegen.
Vertrag aus der Cloud + Beilagen
Ein Anbieter schickt Ihnen einen Vertrag und seine Beilagen als PDF (z. B. Widerrufsbelehrung, Verbraucherinformationen, Datenschutzhinweise). Daraus wird ein digitaler Vertrag, den Ihre Kunden online ausfüllen und unterschreiben — die Beilagen gehen jedes Mal automatisch mit.
Dateien in die Cloud legen
Vertrag und Beilagen in einen Ordner in DivineCloud hochladen (nicht in die oberste Ebene).
„Vertrag aus der Cloud“ wählen
Im Anbieter im Reiter Produkte oder Verträge auf „Vertrag aus der Cloud“ klicken und den Vertrag samt Beilagen auswählen. Der Vertrag wird am Dateinamen erkannt (z. B. „Vertrag“, „Antrag“), Dateien mit „Anhang“, „Anlage“ oder „Beilage“ werden Beilagen — Sie können die Zuordnung vor dem Weiter ändern.
Felder im Vorlagen-Studio prüfen
Die KI erkennt die Felder zum Ausfüllen. Der Magnet-Knopf setzt jedes Feld genau auf seine Schreiblinie. Die Beilagen stehen rechts unter „Beilagen für den Kunden“ und lassen sich ergänzen, sortieren oder entfernen. Mit „Erstellen“ speichern — der Tarif zeigt danach „Vertrag + n Beilagen“.
An den Kunden senden
Beim Tarif auf „An Kunde vermitteln“, den Kunden wählen und „Vertrag ausfüllen und zum Unterschreiben senden“. Der Vertrag wird mit den Kundendaten vorbefüllt und per Mail verschickt — die Beilagen als Anhang.
Kunde bestätigt und unterschreibt
Auf der Unterschriftsseite öffnet der Kunde die Beilagen, bestätigt mit einem Pflicht-Häkchen, dass er sie erhalten und gelesen hat, füllt die restlichen Felder aus und unterschreibt. Ohne Häkchen ist keine Unterschrift möglich; Zeitpunkt und Prüfsumme jeder Beilage werden als Nachweis gespeichert.
Abschluss
Der Kunde erhält die unterschriebene Kopie mit allen Beilagen per Mail, der Vertrag steht im Bestand beim Anbieter.
Wird ein gespeicherter Entwurf später über den allgemeinen Angebotsversand verschickt, gehen die Beilagen nicht als Mail-Anhang mit. Unterschriftsseite, Pflicht-Häkchen und Abschlussmail mit Beilagen gelten trotzdem.
Vertrags-Link mit Ausweis-Scan
Für Neukunden, die noch nicht im CRM sind: Der Kunde öffnet einen Link oder scannt einen QR-Code, fotografiert seinen Ausweis — die KI füllt den Vertrag vor.
Link holen
Im Anbieter beim Tarif mit Vertragsvorlage auf „Vertrags-Link“: Link kopieren, öffnen oder als QR-Code zeigen. Jeder Mitarbeiter hat je Vertrag seinen eigenen Link; er gilt dauerhaft, bis Sie ihn abschalten.
Ausweis fotografieren
Der Kunde fotografiert am Handy Vorder- und Rückseite seines Ausweises (beim Reisepass genügt die Fotoseite).
Daten prüfen
Die KI liest Name, Geburtsdatum, Adresse und Ausweisdaten in wenigen Sekunden; der Kunde prüft sie und ergänzt seine E-Mail-Adresse.
Unterschreiben
Danach öffnet sich der vorbefüllte Vertrag: nur noch die restlichen Pflichtfelder, Beilagen bestätigen und unterschreiben.
- Der Kunde wird automatisch im CRM angelegt; die Ausweisbilder liegen privat in seiner Akte.
- Vertriebler holen ihren Link in der App: AIRIS fragen „Gib mir meinen Vertrags-Link für …“. Vertrag und Provision zählen dann für sie.
- Ein Link lässt sich jederzeit abschalten und wieder einschalten; abgeschaltet funktioniert er nicht mehr.
Provisionen & Vertriebsteams
Tarif einstellen
Im Anbieter beim Tarif auf „Provision“: wann sie entsteht (bei Unterschrift oder erst, wenn die Zahlung beim Anbieter eingegangen ist) und wovon sie berechnet wird (z. B. Anzahl Aktien × Preis oder ein Betragsfeld im Vertrag).
Vertriebsteams anlegen
Unter Provisionen → Vertriebsteams: je Person der Satz als Schreiber (z. B. 15 %) und der Mitverdienst (z. B. 0,5 %), den sie bei jedem Auftrag eines Teamkollegen bekommt.
Vertriebsstruktur aus Excel/CSV
Unter Provisionen → Vertriebsteams → „Aus Excel/CSV importieren“: Anbieter wählen und die Liste hochladen (je Zeile ein Partner mit Provisionshöhe; Spalten „Differenz <Name>“ = wer bei diesem Verkäufer mitverdient; die Zeile des Anbieters ist die Obergrenze). Vorschau prüfen, Kurznamen zuordnen, abweichende Obergrenzen einer Linie bestätigen, übernehmen. Partner ohne Login werden als Vertriebspartner angelegt; erneutes Hochladen aktualisiert über die Partner-Nummer. Je Anbieter eine Struktur — dieselbe Person kann bei mehreren Anbietern sein. Export als Excel oder CSV in derselben Form.
Zahlung bestätigen
Geht das Geld an den Anbieter, unter Provisionen → Offene Zahlungen die bezahlten Verträge anhaken und bestätigen — erst dann entstehen die Provisionen.
Auswerten und freigeben
Unter Provisionen → Auswertung je Woche oder Monat sehen, wer wie viel bekommt, freigeben und als Excel oder PDF ausgeben. Vertriebler fragen in der App AIRIS nach „meine Provision“ und „meinen Vertrags-Link“.
Anbieter-Produkte & Versionen
- Tarife/Leistungen je Anbieter unter Anbieter-Produkte anlegen und nach Anbieter oder Stichwort filtern.
- Jeder Tarif wird versioniert: Entwurf → Freigegeben → Aktiv → Abgelöst, jeweils mit Gültigkeit (ab/bis) und Preis.
- Im Tarif-Detail sehen Sie die Versions-Historie auf einen Blick.
Tarife per Import übernehmen
- Excel-Import — die KI schlägt die Spaltenzuordnung vor, Sie bestätigen sie vor dem Anlegen.
- Vision-Import — Tarife direkt aus einem PDF oder Bild extrahieren; der passende Anbieter wird automatisch erkannt.
- In beiden Fällen prüfen und bestätigen Sie das Ergebnis, bevor Versionen entstehen.
Verträge & Provisionen
- Ein Vertrag verbindet Anbieter, Tarif-Version und (optional) Kunde.
- Provisionen lassen sich je Vertrag als Setup- und Monats-Anteil hinterlegen — getrennt für Unternehmen und Mitarbeiter.
- Vermittler-IDs: pro Mitarbeiter wird die externe Anbieter-/Vermittler-Kennung gespeichert und beim Auftrag automatisch verwendet.
Der Bereich ist mit Finanz-Berechtigung sichtbar. Der Tab „Vermittler-IDs“ kann an ein höheres Tarif-Modul gebunden sein. Anbieter-Produkte sind ein eigener Bereich für Lieferanten-Tarife und erscheinen nicht automatisch im Verkaufs-Katalog.
Preis- oder Konditionsänderungen eines Tarifs werden als neue Version geführt — so bleibt nachvollziehbar, welche Konditionen wann galten.