Gerir centralmente Fornecedores, os seus produtos/tarifários com versões, contratos e comissões.
Áreas
Cockpit do Intermediário
Métricas, comissões, contratos a expirar
Provedor
Dados mestre de fornecedores, produtos, contratos, IDs de intermediários
Produtos de Provedores
Tarifas/Serviços por fornecedor com versionamento
Contratos
Fornecedor ↔ Versão da Tarifa ↔ Cliente, incluindo divisões de comissão
Importar
Importar tarifas via Excel ou via IA de PDF/imagem
Cockpit do Intermediário
O primeiro item do menu para corretores de seguros, intermediários de crédito, consultoria financeira e agentes comerciais: uma página com os seus fornecedores, tarifas, comissões e contratos que estão prestes a expirar. Empresas de outros setores não verão o item do menu; altere o setor nas definições.
Ler métricas
No topo estão "Fornecedores ativos", "Produtos do fornecedor", "Comissão (mês)" com comparação ao mês anterior e "Contratos ativos". Abaixo, "Evolução da comissão" (registada por mês) e "Estado do fornecedor" (ativo, inativo, bloqueado).
Trabalhar contratos a expirar
O cartão "Renovações pendentes" lista todos os contratos que terminam nos próximos 60 dias, com fornecedor, cliente e dias restantes; a partir de dez dias restantes, a entrada fica vermelha. Com "Oferta de seguimento", é preparada uma nova oferta para o mesmo cliente e tarifa e o modelo de oferta abre-se. Se já existir uma oferta de seguimento para esse contrato, a página informa em vez de criar uma segunda.
Carregar tarifas
Com "Importar lista de preços" ou "Importar foto/PDF", importa tarifas. O cartão "Importação IA · Confiança" mostra as últimas importações com número de linhas e estado "Pronto" ou "Verificar"; "Todos os trabalhos" abre a lista.
Criar e abrir fornecedor
"Criar fornecedor" leva a Novo Fornecedor. Em "Principais fornecedores · Comissão", um clique num fornecedor abre a sua página de detalhes.
- "Atividade" mostra o que aconteceu mais recentemente: importações IA, comissões registadas, contratos intermediados e novos fornecedores.
- "Recarregar" atualiza os números; estes provêm dos seus fornecedores, contratos e das comissões calculadas em Comissões.
- Adicionalmente, o proprietário pode ser lembrado todas as manhãs por e-mail sobre contratos a expirar (prazo de rescisão em seis semanas ou perdido, fim do contrato em doze semanas, máximo de cinco por carta, não ao fim de semana). Por defeito, isto está desativado: em Definições → "Automação IA", ative o interruptor "Carta diária de manhã".
Nenhuma conciliação das comissões com faturas ou conta do fornecedor, nenhum pagamento, nenhuma avaliação por filial e nenhuma importação de BiPRO, GDV ou OMDS. A receção do pagamento no fornecedor é confirmada manualmente em Comissões.
Criar e Gerir Fornecedor
Abrir Fornecedor
Área Provedores — Visão geral de todos os fornecedores com pesquisa e filtro de estado.
Registar Novo Fornecedor
Em Novo Fornecedor, insira nome, forma jurídica, setor, website e dados de contacto.
Editar Detalhes
No detalhe do fornecedor, gerir os separadores Dados Mestre, Produtos, Contratos e IDs de Intermediários.
Contrato da Cloud + Anexos
Um fornecedor envia-lhe um contrato e os seus anexos em PDF (por ex., aviso de revogação, informações ao consumidor, avisos de proteção de dados). A partir daí, é criado um contrato digital que os seus clientes podem preencher e assinar online — os anexos acompanham sempre automaticamente.
Colocar ficheiros na Cloud
Carregue o contrato e os anexos para uma pasta na DivineCloud (não para o nível superior).
Selecionar „Contrato da Cloud“
No fornecedor, no separador Produtos ou Contratos, clique em „Contrato da Cloud“ e selecione o contrato com os anexos. O contrato é identificado pelo nome do ficheiro (por ex., „Contrato“, „Pedido“), os ficheiros com „Anexo“, „Apêndice“ ou „Anexo“ tornam-se anexos — pode alterar a atribuição antes de continuar.
Verificar campos no Estúdio de Modelos
A IA reconhece os campos a preencher. O íman coloca cada campo exatamente na sua linha de escrita. Os anexos encontram-se à direita em „Anexos para o cliente“ e podem ser complementados, ordenados ou removidos. Guarde com „Criar“ — o tarifário mostrará depois „Contrato + n anexos“.
Enviar ao cliente
No tarifário, clique em „Intermediar ao cliente“, selecione o cliente e envie „Contrato para preencher e assinar“. O contrato é pré-preenchido com os dados do cliente e enviado por e-mail — os anexos como anexo.
Cliente confirma e assina
Na página de assinatura, o cliente abre os anexos, confirma com uma caixa de seleção obrigatória que os recebeu e leu, preenche os restantes campos e assina. Sem a caixa de seleção, a assinatura não é possível; a hora e a soma de verificação de cada anexo são guardadas como prova.
Conclusão
O cliente recebe a cópia assinada com todos os anexos por e-mail, o contrato fica registado no sistema do fornecedor.
Se um rascunho guardado for posteriormente enviado através do envio geral de ofertas, os anexos não serão enviados como anexo de e-mail. A página de assinatura, a caixa de seleção obrigatória e o e-mail de conclusão com os anexos continuam a ser válidos.
Link do contrato com scan de identificação
Para novos clientes que ainda não estão no CRM: O cliente abre um link ou escaneia um código QR, tira uma foto do seu documento de identificação — a IA pré-preenche o contrato.
Obter link
No fornecedor, no tarifário com modelo de contrato, clique em „Link do contrato“: copie o link, abra-o ou mostre-o como código QR. Cada colaborador tem o seu próprio link por contrato; ele é válido permanentemente até que o desative.
Fotografar documento de identificação
O cliente fotografa o anverso e o reverso do seu documento de identificação no telemóvel (no caso do passaporte, basta a página da foto).
Verificar dados
A IA lê o nome, data de nascimento, morada e dados do documento de identificação em poucos segundos; o cliente verifica-os e adiciona o seu endereço de e-mail.
Assinar
Em seguida, abre-se o contrato pré-preenchido: apenas os restantes campos obrigatórios, confirmar anexos e assinar.
- O cliente é criado automaticamente no CRM; as imagens do documento de identificação ficam privadas na sua ficha.
- Os vendedores obtêm o seu link na app: Pergunte à AIRIS „Dá-me o meu link de contrato para …“. O contrato e a comissão contam então para eles.
- Um link pode ser desativado e reativado a qualquer momento; desativado, não funciona mais.
Comissões e equipas de vendas
Configurar tarifa
No fornecedor, em relação à tarifa, em "Comissão": quando surge (na assinatura ou apenas quando o pagamento é recebido pelo fornecedor) e de que valor é calculada (por ex., número de ações × preço ou um campo de valor no contrato).
Criar equipas de vendas
Em ões → Equipas de vendas: para cada pessoa, a percentagem como escritor (por ex., 15%) e a participação nos lucros (por ex., 0,5%) que recebe automaticamente com cada negócio de um colega de equipa.
Estrutura de vendas a partir de Excel/CSV
Em Comissões → Equipas de Vendas → “Importar de Excel/CSV”: Selecionar o fornecedor e carregar a lista (por linha um parceiro com nível de comissão; colunas “Diferença <Nome>” = quem beneficia desta venda; a linha do fornecedor é o limite máximo). Verificar pré-visualização, atribuir nomes curtos, confirmar limites máximos divergentes de uma linha, aceitar. Parceiros sem login serão criados como parceiros de vendas; o carregamento repetido atualiza através do número do parceiro. Uma estrutura por fornecedor — a mesma pessoa pode estar em vários fornecedores. Exportar como Excel ou CSV na mesma forma.
Confirmar pagamento
Se o dinheiro for para o fornecedor, em ões → Pagamentos pendentes, marque os contratos pagos e confirme — só então surgirão as comissões.
Analisar e libertar
Em ões → Análise, veja por semana ou mês quem recebe quanto, liberte e emita como Excel ou PDF. Os vendedores perguntam na App AIRIS por "minha comissão" e "o meu link de contrato".
Produtos de Fornecedores e Versões
- Crie tarifas/serviços por fornecedor em Produtos de Provedores e filtre por fornecedor ou palavra-chave.
- Cada tarifa é versionada: Rascunho → Aprovado → Ativo → Substituído, cada um com validade (de/até) e preço.
- No detalhe da tarifa, vê o histórico de versões num relance.
Importar Tarifas
- Importação Excel — a IA sugere o mapeamento das colunas, confirma antes de criar.
- Importação Vision — Extrair tarifas diretamente de um PDF ou imagem; o fornecedor correspondente é automaticamente reconhecido.
- Em ambos os casos, verifica e confirma o resultado antes que as versões sejam criadas.
Contratos & Comissões
- Um contrato liga o Fornecedor, a versão da tarifa e (opcionalmente) o Cliente.
- As comissões podem ser definidas por contrato como uma taxa de configuração e uma taxa mensal — separadamente para empresas e colaboradores.
- IDs de Mediador: por colaborador, o ID externo de Fornecedor/Mediador é guardado e usado automaticamente na encomenda.
A área é visível com permissão financeira. O separador 'IDs de Mediador' pode estar vinculado a um módulo de plano superior. Os produtos de Fornecedor são uma área própria para planos de fornecedores e não aparecem automaticamente no catálogo de vendas.
As alterações de preço ou condições de um plano são geridas como uma nova versão — assim, permanece rastreável quais condições eram válidas e quando.