Beheer centraal Leveranciers, hun producten/tarieven met versies, contracten en provisies.
Secties
Bemiddelingscockpit
Kengetallen, commissies, verlopende contracten
Aanbieders
Leveranciersstamgegevens, producten, contracten, bemiddelaars-ID's
Aanbiederproducten
Tarieven/diensten per Leverancier met versiebeheer
Contracten
Leverancier ↔ Tariefversie ↔ Klant, incl. provisiesplitsingen
Import
Tarieven via Excel of via AI uit PDF/afbeelding overnemen
Bemiddelingscockpit
Het eerste menu-item voor verzekeringsmakelaars, kredietbemiddelaars, financieel adviseurs en handelsagenten: een pagina met uw aanbieders, tarieven, commissies en de contracten die binnenkort verlopen. Bedrijven met een andere branche zien het menu-item niet; de branche wijzigt u in de instellingen.
Kengetallen lezen
Bovenaan staan „Actieve aanbieders“, „Aanbieder-producten“, „Commissie (maand)“ met de vergelijking met de vorige maand en „Actieve contracten“. Daaronder de „Commissie-ontwikkeling“ (verwerkt per maand) en de „Aanbieder-status“ (actief, inactief, geblokkeerd).
Verlopende contracten verwerken
De kaart „Verlengingen vereist“ toont alle contracten die in de komende 60 dagen eindigen, met aanbieder, klant en resterende dagen; vanaf tien dagen resterend is de vermelding rood. Met „Vervolg-aanbod“ wordt een nieuw aanbod voor dezelfde klant en tarief voorbereid en opent het aanbod-sjabloon. Bestaat er voor dat contract al een vervolg-aanbod, dan meldt de pagina dat, in plaats van een tweede aan te maken.
Tarieven bijladen
Met „Prijslijst importeren“ of „Foto/PDF-import“ neemt u tarieven over. De kaart „KI-import · Betrouwbaarheid“ toont de laatste imports met aantal regels en status „Klaar“ of „Controleren“; „Alle taken“ opent de lijst.
Aanbieders aanmaken en openen
„Aanbieder aanmaken“ leidt naar Nieuwe Leverancier. In „Top-aanbieders · Commissie“ opent een klik op een aanbieder diens detailpagina.
- „Activiteit“ toont wat er het laatst gebeurde: KI-imports, verwerkte commissies, bemiddelde contracten en nieuwe aanbieders.
- „Opnieuw laden“ haalt de cijfers vers op; ze komen uit uw aanbieders, contracten en de onder Commissies berekende commissies.
- Bovendien kan de eigenaar elke ochtend per e-mail herinnerd worden aan verlopende contracten (opzegtermijn van zes weken of gemist, contracteinde over twaalf weken, maximaal vijf per brief, niet in het weekend). Standaard is dit uitgeschakeld: onder Instellingen → „KI-automatisering“ de schakelaar „Dagelijkse brief in de ochtend“ inschakelen.
Geen afstemming van de commissies met afrekeningen of de rekening van de aanbieder, geen uitbetaling, geen analyse per filiaal en geen import uit BiPRO, GDV of OMDS. De betaling op de rekening van de aanbieder wordt onder Commissies handmatig bevestigd.
Leverancier aanmaken & beheren
Leverancier openen
Sectie Aanbieders — Overzicht van alle leveranciers met zoek- en statusfilter.
Nieuwe Leverancier registreren
Via Nieuwe Leverancier naam, rechtsvorm, branche, website en contactgegevens vastleggen.
Detail bewerken
Beheer in de Leverancier-details de tabbladen Stamgegevens, Producten, Contracten en Agent-ID's.
Contract uit de cloud + bijlagen
Een aanbieder stuurt u een contract en de bijlagen als PDF (bijv. herroepingsinstructies, consumenteninformatie, privacyverklaringen). Hieruit wordt een digitaal contract gemaakt dat uw klanten online kunnen invullen en ondertekenen — de bijlagen gaan elke keer automatisch mee.
Bestanden in de cloud plaatsen
Upload het contract en de bijlagen in een map in DivineCloud (niet op het hoogste niveau).
„Contract uit de cloud“ selecteren
Klik in de aanbieder op het tabblad Producten of Contracten op „Contract uit de cloud“ en selecteer het contract inclusief bijlagen. Het contract wordt herkend aan de bestandsnaam (bijv. „Contract“, „Aanvraag“), bestanden met „Bijlage“, „Addendum“ of „Bijlage“ worden bijlagen — u kunt de toewijzing wijzigen voordat u verdergaat.
Velden in de sjabloonstudio controleren
De AI herkent de in te vullen velden. De magneetknop plaatst elk veld precies op de juiste schrijflijn. De bijlagen staan rechts onder „Bijlagen voor de klant“ en kunnen worden aangevuld, gesorteerd of verwijderd. Klik op „Maken“ om op te slaan — het tarief toont daarna „Contract + n bijlagen“.
Naar de klant sturen
Klik bij het tarief op „Aan klant bemiddelen“, selecteer de klant en „Contract invullen en ter ondertekening versturen“. Het contract wordt vooraf ingevuld met de klantgegevens en per e-mail verzonden — de bijlagen als bijlage.
Klant bevestigt en ondertekent
Op de ondertekenpagina opent de klant de bijlagen, bevestigt met een verplicht vinkje dat hij deze heeft ontvangen en gelezen, vult de resterende velden in en ondertekent. Zonder vinkje is geen handtekening mogelijk; het tijdstip en de controlegetal van elke bijlage worden als bewijs opgeslagen.
Afsluiting
De klant ontvangt de ondertekende kopie met alle bijlagen per e-mail, het contract staat in het bestand bij de aanbieder.
Als een opgeslagen concept later via de algemene aanbiedingsverzending wordt verstuurd, gaan de bijlagen niet als e-mailbijlage mee. De ondertekenpagina, het verplichte vinkje en de afsluitende e-mail met bijlagen gelden desondanks.
Contractlink met identiteitsbewijs-scan
Voor nieuwe klanten die nog niet in het CRM staan: De klant opent een link of scant een QR-code, fotografeert zijn identiteitsbewijs — de AI vult het contract vooraf in.
Link ophalen
Klik bij de aanbieder bij het tarief met contract-sjabloon op „Contractlink“: kopieer de link, open deze of toon deze als QR-code. Elke medewerker heeft voor elk contract zijn eigen link; deze is permanent geldig totdat u deze uitschakelt.
Identiteitsbewijs fotograferen
De klant fotografeert aan de mobiele telefoon de voor- en achterkant van zijn identiteitsbewijs (bij een paspoort is de foto-pagina voldoende).
Gegevens controleren
De AI leest naam, geboortedatum, adres en identiteitsbewijsgegevens in enkele seconden; de klant controleert deze en vult zijn e-mailadres aan.
Ondertekenen
Daarna opent het vooraf ingevulde contract: alleen nog de resterende verplichte velden, bijlagen bevestigen en ondertekenen.
- De klant wordt automatisch in het CRM aangemaakt; de identiteitsbewijs-afbeeldingen liggen privé in zijn dossier.
- Verkopers halen hun link op in de app: vraag AIRIS „Geef me mijn contractlink voor …“. Contract en commissie tellen dan voor hen.
- Een link kan op elk moment worden uitgeschakeld en weer ingeschakeld; uitgeschakeld werkt deze niet meer.
Commissies & Verkoopteams
Tarieff instellen
Bij de aanbieder, onder het tarief op 'Commissie': wanneer deze ontstaat (bij ondertekening of pas als de betaling bij de aanbieder is ontvangen) en waarvan deze wordt berekend (bv. aantal aandelen × prijs of een bedragveld in het contract).
Verkoopteams aanmaken
Onder → Verkoopteams: voor elke persoon het percentage als afsluiter (bv. 15%) en de mede-inkomsten (bv. 0,5%), die hij/zij bij elke opdracht van een teamgenoot ontvangt.
Verkoopstructuur uit Excel/CSV
Onder Commissies → Verkoopteams → „Importeren uit Excel/CSV“: Kies een aanbieder en upload de lijst (per regel één partner met provisiehoogte; kolommen „Verschil <Naam>“ = wie mee verdient bij deze verkoper; de regel van de aanbieder is de bovengrens). Controleer de voorvertoning, wijs korte namen toe, bevestig afwijkende bovengrenzen van een lijn, accepteer. Partners zonder login worden aangemaakt als verkoopteams; opnieuw uploaden werkt bij via het partnernummer. Per aanbieder één structuur — dezelfde persoon kan bij meerdere aanbieders zijn. Exporteren als Excel of CSV in dezelfde vorm.
Betaling bevestigen
Als het geld naar de aanbieder gaat, de betaalde contracten aanvinken en bevestigen onder → Openstaande betalingen — pas dan ontstaan de commissies.
Analyseren en vrijgeven
Onder → Analyse per week of maand zien wie wat krijgt, vrijgeven en als Excel of PDF uitvoeren. Verkopers vragen in de app AIRIS naar 'mijn commissie' en 'mijn contractlink'.
Leveranciersproducten & versies
- Maak tarieven/diensten per Leverancier aan onder Aanbiederproducten en filter op Leverancier of trefwoord.
- Elk tarief wordt van een versie voorzien: Concept → Vrijgegeven → Actief → Vervangen, telkens met geldigheid (vanaf/tot) en prijs.
- In het Tarief-detail ziet u de versiegeschiedenis in één oogopslag.
Tarieven via import overnemen
- Excel-import — de AI stelt de kolomtoewijzing voor, u bevestigt deze voordat u aanmaakt.
- Vision-import — extraheer tarieven direct uit een PDF of afbeelding; de passende Leverancier wordt automatisch herkend.
- In beide gevallen controleert en bevestigt u het resultaat voordat versies worden aangemaakt.
Contracten & provisies
- Een contract verbindt Leverancier, tariefversie en (optioneel) klant.
- Provisies kunnen per contract worden vastgelegd als setup- en maandelijkse bijdrage — gescheiden voor bedrijf en medewerkers.
- Agent-ID's: per medewerker wordt de externe Leverancier-/agent-ID opgeslagen en automatisch gebruikt bij de opdracht.
Dit gedeelte is zichtbaar met financiële autorisatie. Het tabblad „Agent-ID's” kan gekoppeld zijn aan een hogere tariefmodule. Leveranciersproducten zijn een apart gedeelte voor Leverancierstarieven en verschijnen niet automatisch in de verkoopcatalogus.
Prijs- of voorwaardenwijzigingen van een tarief worden als een nieuwe versie beheerd — zo blijft traceerbaar welke voorwaarden wanneer van toepassing waren.