Gérez de manière centralisée les fournisseurs, leurs produits/tarifs avec versions, contrats et commissions.
Sections
Cockpit de l'intermédiaire
Indicateurs clés, commissions, contrats arrivant à expiration
Partenaires produits
Données de base des fournisseurs, produits, contrats, identifiants d'intermédiaires
Produits des partenaires
Tarifs/services par fournisseur avec versioning
Contrats
Fournisseur ↔ Version de tarif ↔ Client, incluant les répartitions de commissions
Importation
Importer les tarifs via Excel ou par IA à partir de PDF/image
Cockpit de l'intermédiaire
Le premier point de menu pour les courtiers en assurance, les intermédiaires de crédit, les conseillers financiers et les agents commerciaux : une page avec vos fournisseurs, tarifs, commissions et les contrats qui arrivent bientôt à expiration. Les entreprises d'un autre secteur ne voient pas ce point de menu ; vous modifiez le secteur dans les paramètres.
Lire les indicateurs clés
En haut se trouvent « Fournisseurs actifs », « Produits des fournisseurs », « Commission (mois) » avec comparaison au mois précédent et « Contrats actifs ». En dessous, « Évolution des commissions » (enregistrées par mois) et « Statut du fournisseur » (actif, inactif, bloqué).
Traiter les contrats arrivant à expiration
La carte « Prolongations dues » liste tous les contrats qui expirent dans les 60 prochains jours, avec fournisseur, client et jours restants ; à partir de dix jours restants, l'entrée est rouge. Avec « Offre de suivi », une nouvelle offre est préparée pour le même client et le même tarif, et le modèle d'offre s'ouvre. S'il existe déjà une offre de suivi pour ce contrat, la page l'indique au lieu d'en créer une deuxième.
Charger les tarifs
Avec « Importer la liste de prix » ou « Importer photo/PDF », vous reprenez les tarifs. La carte « Import IA · Confiance » affiche les derniers imports avec le nombre de lignes et le statut « Prêt » ou « À vérifier » ; « Tous les jobs » ouvre la liste.
Créer et ouvrir un fournisseur
« Créer un fournisseur » mène à Nouveau fournisseur. Dans « Top fournisseurs · Commission », un clic sur un fournisseur ouvre sa page de détail.
- « Activité » montre ce qui s'est passé récemment : imports IA, commissions enregistrées, contrats intermédiés et nouveaux fournisseurs.
- « Actualiser » récupère les chiffres à jour ; ils proviennent de vos fournisseurs, contrats et des commissions calculées sous Commissions.
- En outre, le titulaire peut être rappelé chaque matin par e-mail pour les contrats arrivant à expiration (délai de résiliation dans six semaines ou dépassé, fin de contrat dans douze semaines, au maximum cinq par lettre, pas le week-end). Par défaut, c'est désactivé : sous Paramètres → « Automatisation IA », activez le bouton « Lettre quotidienne le matin ».
Pas de rapprochement des commissions avec les relevés ou le compte du fournisseur, pas de paiement, pas d'évaluation par succursale et pas d'importation depuis BiPRO, GDV ou OMDS. La réception du paiement chez le fournisseur est confirmée manuellement sous Commissions.
Créer et gérer un fournisseur
Ouvrir le fournisseur
Section Partenaires produits — Aperçu de tous les fournisseurs avec recherche et filtre de statut.
Saisir un nouveau fournisseur
Sous Nouveau fournisseur, enregistrez le nom, la forme juridique, le secteur, le site web et les coordonnées.
Modifier les détails
Dans les détails du fournisseur, gérez les onglets Données de base, Produits, Contrats et Identifiants d'intermédiaires.
Contrat depuis le Cloud + annexes
Un fournisseur vous envoie un contrat et ses annexes au format PDF (par ex. avis de rétractation, informations consommateur, avis de confidentialité). Cela devient un contrat numérique que vos clients remplissent et signent en ligne — les annexes accompagnent automatiquement chaque fois.
Placer les fichiers dans le Cloud
Téléchargez le contrat et les annexes dans un dossier de DivineCloud (pas au niveau supérieur).
Sélectionner « Contrat depuis le Cloud »
Dans le fournisseur, sous l'onglet Produits ou Contrats, cliquez sur « Contrat depuis le Cloud » et sélectionnez le contrat ainsi que ses annexes. Le contrat est identifié par son nom de fichier (par ex. « Contrat », « Demande »), les fichiers avec « Annexe », « Pièce jointe » ou « Annexes » sont considérés comme des annexes — vous pouvez modifier l'attribution avant de continuer.
Vérifier les champs dans le Studio de modèles
L'IA reconnaît les champs à remplir. Le bouton Aimant place chaque champ exactement sur sa ligne d'écriture. Les annexes se trouvent à droite sous « Annexes pour le client » et peuvent être complétées, triées ou supprimées. Cliquez sur « Créer » pour enregistrer — le tarif indiquera ensuite « Contrat + n annexes ».
Envoyer au client
Pour le tarif, cliquez sur « Transmettre au client », sélectionnez le client et « Envoyer le contrat à remplir et signer ». Le contrat sera pré-rempli avec les données du client et envoyé par e-mail — les annexes en pièce jointe.
Le client confirme et signe
Sur la page de signature, le client ouvre les annexes, confirme avec une case à cocher obligatoire qu'il les a reçues et lues, remplit les champs restants et signe. Sans la case cochée, la signature n'est pas possible ; l'heure et la somme de contrôle de chaque annexe sont enregistrées comme preuve.
Conclusion
Le client reçoit la copie signée avec toutes les annexes par e-mail, le contrat est stocké chez le fournisseur.
Si un brouillon enregistré est ultérieurement envoyé via l'envoi d'offres général, les annexes ne seront pas jointes à l'e-mail. La page de signature, la case à cocher obligatoire et l'e-mail de conclusion avec les annexes restent valables.
Lien de contrat avec scan de pièce d'identité
Pour les nouveaux clients qui ne sont pas encore dans le CRM : Le client ouvre un lien ou scanne un code QR, photographie sa pièce d'identité — l'IA pré-remplit le contrat.
Obtenir le lien
Chez le fournisseur, pour le tarif avec modèle de contrat, cliquez sur « Lien de contrat » : copiez le lien, ouvrez-le ou affichez-le sous forme de code QR. Chaque employé a son propre lien par contrat ; il est valable en permanence jusqu'à ce que vous le désactiviez.
Photographier la pièce d'identité
Le client photographie au téléphone le recto et le verso de sa pièce d'identité (pour le passeport, la page photo suffit).
Vérifier les données
L'IA lit le nom, la date de naissance, l'adresse et les données de la pièce d'identité en quelques secondes ; le client les vérifie et complète son adresse e-mail.
Signer
Ensuite, le contrat pré-rempli s'ouvre : il ne reste plus qu'à remplir les champs obligatoires restants, confirmer les annexes et signer.
- Le client est automatiquement créé dans le CRM ; les images de la pièce d'identité sont stockées en privé dans son dossier.
- Les commerciaux obtiennent leur lien dans l'application : demandez à AIRIS « Donne-moi mon lien de contrat pour… ». Le contrat et la commission leur sont alors attribués.
- Un lien peut être désactivé et réactivé à tout moment ; désactivé, il ne fonctionne plus.
Commissions et équipes de vente
Configurer le produit
Dans le fournisseur, sous le produit, cliquez sur « Commission » : quand elle est générée (à la signature ou seulement lorsque le paiement est reçu par le fournisseur) et sur quelle base elle est calculée (par ex. nombre d'actions × prix ou un champ de montant dans le contrat).
Créer des équipes de vente
Sous → Équipes de vente : pour chaque personne, le taux en tant que rédacteur (par ex. 15 %) et le partage de commission (par ex. 0,5 %) qu'elle reçoit sur chaque contrat d'un collègue.
Structure de vente depuis Excel/CSV
Sous Commissions → Équipes de vente → „Importer depuis Excel/CSV“ : sélectionnez le fournisseur et téléchargez la liste (par ligne, un partenaire avec le niveau de commission ; colonnes „Différence <Nom>“ = qui profite de ce vendeur ; la ligne du fournisseur est la limite supérieure). Vérifiez l'aperçu, attribuez des noms courts, confirmez les limites supérieures différentes d'une ligne, acceptez. Les partenaires sans connexion seront créés en tant que partenaires commerciaux ; un nouveau téléchargement mettra à jour via le numéro de partenaire. Une structure par fournisseur — la même personne peut être chez plusieurs fournisseurs. Exportation sous forme d'Excel ou de CSV sous la même forme.
Confirmer le paiement
Si l'argent va au fournisseur, cochez les contrats payés sous → Paiements en attente et confirmez — c'est seulement à ce moment-là que les commissions sont générées.
Analyser et valider
Sous → Analyse, voyez par semaine ou par mois qui reçoit combien, validez et exportez en Excel ou PDF. Les commerciaux demandent dans l'application AIRIS « ma commission » et « mon lien de contrat ».
Produits fournisseurs et versions
- Créez des tarifs/services par fournisseur sous Produits des partenaires et filtrez par fournisseur ou mot-clé.
- Chaque tarif est versionné : Brouillon → Approuvé → Actif → Remplacé, chacun avec validité (de/à) et prix.
- Dans les détails du tarif, vous voyez l'historique des versions en un coup d'œil.
Importer les tarifs
- Importation Excel — l'IA propose l'attribution des colonnes, vous la confirmez avant la création.
- Importation Vision — Extrayez les tarifs directement d'un PDF ou d'une image ; le fournisseur correspondant est automatiquement reconnu.
- Dans les deux cas, vérifiez et confirmez le résultat avant que les versions ne soient créées.
Contrats et commissions
- Un contrat lie le fournisseur, la version du tarif et (facultatif) le client.
- Les commissions peuvent être définies par contrat comme une part d'installation et une part mensuelle — séparément pour l'entreprise et les employés.
- ID d'intermédiaire : l'identifiant externe du fournisseur/revendeur est enregistré par employé et utilisé automatiquement lors de la commande.
Cette section est visible avec une autorisation financière. L'onglet « ID d'agent » peut être lié à un module tarifaire supérieur. Les produits des fournisseurs sont une section distincte pour les tarifs des fournisseurs et n'apparaissent pas automatiquement dans le catalogue de vente.
Les modifications de prix ou de conditions d'un tarif sont gérées comme une nouvelle version — cela permet de suivre quelles conditions étaient applicables à quel moment.