Žádost, podpis, portfolio a provize v jednom systému.
Nahrajte formulář žádosti společnosti jako PDF, KI rozpozná pole a předvyplní je z CRM. Váš klient podepíše odkazem. Smlouva se uloží do portfolia, provize do prodejního týmu — jako návrh, který schválí člověk.
Žádosti na papíře, termíny v kalendáři, provize v Excelu.
Od žádosti po výplatu provize.
Pro pojišťovací makléře, finanční a úvěrové zprostředkovatele a obchodní zástupce, kteří prodávají produkty více poskytovatelů — samostatně nebo s vlastním prodejním týmem.
Formulář žádosti jako PDF, pole pomocí KI
↳ Každá společnost má svůj vlastní formulář. Údaje o klientech se neustále přepisují.
→ Nahrajete formulář žádosti společnosti jako PDF. KI rozpozná pole a předvyplní je z CRM; pole se zarovnají s linkami pro psaní. Vlastní šablony jako plná moc nebo poradenský protokol nahrajete stejně a použijete je pro každého klienta.
Podpis odkazem s přílohami
↳ Než se žádost podepsaná vrátí, trvají dny. Zda klient obdržel informace pro spotřebitele, lze později těžko prokázat.
→ Váš klient vyplní a podepíše online, bez účtu. Přílohy jako poučení o odstoupení od smlouvy nebo informace pro spotřebitele jdou s tím, klient je potvrdí zaškrtnutím a DivineMind zaznamená, jakou verzi obdržel. Po podpisu obdrží kopii se všemi přílohami. Pokud odmítne, důvod je v záznamu.
Odkaz na smlouvu s ověřením totožnosti
↳ Noví klienti na veletrzích nebo po telefonu musí být nejprve vytvořeni, než je žádost možná.
→ Trvalý odkaz nebo QR kód pro každý produkt a zaměstnance: Nový klient vyfotí svůj průkaz totožnosti, KI předvyplní smlouvu, klient se dostane do CRM a obdrží žádost k podpisu. Obrázky průkazů totožnosti zůstávají soukromé.
Portfolio podle smlouvy
↳ Který klient má jaké smlouvy u které společnosti, je uvedeno ve složkách nebo v programu společnosti.
→ Smlouva vzniká při podpisu. V záznamu klienta ukazuje záložka „Smlouvy a pojistky“ všechny smlouvy s oblastí, pojistným, způsobem platby, dobou trvání, výpovědní lhůtou a PDF pojistné smlouvy. Přehled smluv pro každého klienta je k dispozici jako PDF.
Přehled expirací a následná nabídka
↳ Výpovědní lhůty jsou zmeškány, protože nikdo včas nepřipomíná.
→ Přehled expirací zobrazuje smlouvy na příštích 60 dní a zmeškané termíny, s následnou nabídkou jedním kliknutím. Na přání přijde varování v denním přehledu, 6 nebo 12 týdnů před expirací.
Společnosti, tarify a čísla zprostředkovatelů
↳ Tarify a podmínky se mění a bez čísla zprostředkovatele je žádost zamítnuta.
→ Společnosti a tarify se stavy podmínek, import z Excelu nebo fotografie. Číslo zprostředkovatele je pro každého zaměstnance a společnost; pokud chybí, DivineMind blokuje žádost. Přístupové údaje pro každou společnost jsou na jednom místě.
Prodejní týmy s procentuální provizí
↳ Kdo smlouvu uzavře, dostane svou sazbu, ostatní v týmu vydělávají. To se každý měsíc přepočítává v Excelu.
→ Vytvoříte prodejní týmy se sazbami. Kdo smlouvu uzavře, dostane svou sazbu, ostatní v týmu svůj podíl. Základem je hodnota zakázky. Pro každý tarif nastavíte, zda provize vzniká při podpisu, nebo až po potvrzení platby u poskytovatele. Vše vzniká jako návrh a je schváleno; každý prodejce vidí pouze svou vlastní provizi.
Výplata provizí
↳ Výplata volným prodejcům se zadává jednotlivě do online bankovnictví.
→ Schválené provize pro každého prodejce: Volní prodejci obdrží SEPA soubor pro vaši banku, zaměstnanci seznam pro mzdové účetnictví, jinak poznamenáte „vyplaceno ručně“. Jedna dávka se neplatí dvakrát a lze ji vzít zpět. Bankovní údaje se zobrazují pouze maskovaně.
Jedna cena za uživatele. Modul pro zprostředkovatele je zahrnut.
Žádosti, podpis, portfolio, přehled expirací, prodejní týmy a provize nic nestojí navíc. Všechny ceny jsou bez DPH.
na uživatele a měsíc: DivineMind s modulem pro zprostředkovatele, CRM, DivineMail, kalendář, faktury a úložiště.
na uživatele a měsíc s KI asistentem AIRIS v chatu a hlasem.
Poplatek za zřízení. Nastavujete si sami pomocí návodů a videí v manuálu.
Často kladené dotazy
Existuje propojení BiPRO nebo GDV?+
Ne. Import dat přes BiPRO, GDV nebo OMDS neexistuje. Společnosti a tarify zadáváte přes Excel nebo fotografii, smlouvy vznikají z podepsané žádosti.
Porovnává DivineMind vyúčtování provizí společností?+
Ne. Porovnání s vyúčtováním provizí neexistuje. DivineMind počítá provize vašeho vlastního prodejního týmu; příjem platby u poskytovatele potvrzujete ručně.
Existuje srovnávací kalkulačka nebo spis škod?+
Ne, obojí dnes neexistuje. DivineMind pokrývá žádosti, podpisy, portfolia, termíny, komunikaci, faktury a provize.
Nahrazuje DivineMind dokumentaci poradenství?+
Strukturovaná dokumentace poradenství jako povinný krok neexistuje. Nahrajete vlastní šablony, například prvotní informace nebo poradenský protokol, a necháte je pro každého klienta vyplnit a podepsat.
Funguje to i pro finanční a úvěrové zprostředkovatele?+
Žádost, podpis, portfolio a provize fungují stejně. Oborové povinnosti, jako je posouzení vhodnosti nebo úvěrové prověření, DivineMind nezobrazuje.
Kolik stojí DivineMind pro zprostředkovatele?+
749 € na uživatele a měsíc, s AI asistentem AIRIS 999 €, vždy s DPH. Modul pro zprostředkovatele je zahrnut.
Kde jsou uložena zákaznická data?+
V EU: databáze ve Frankfurtu, soubory v Berlíně. Snímky dokladů a osobní údaje zůstávají soukromé. E-maily s údaji o zdravotním stavu byste neměli zpracovávat pomocí funkcí AI, vlastní blokování pro ně neexistuje.
Oborově specifické AI poznatky — týdně
Každou středu případ z Vašeho oboru: co funguje, co ne, co to skutečně stojí.
Každá smlouva s podpisem, lhůtou a provizí.
V úvodním rozhovoru vám ukážeme DivineMind na příkladu zprostředkování s žádostí, podpisem přes odkaz, portfoliem a prodejním týmem.
Nebo nám napište přímo.
Stručně popište, co potřebujete – ozveme se vám do 24 hodin.