Централизованное управление поставщиками (провайдерами), их продуктами/тарифами с версиями, договорами и комиссиями.
Разделы
Кабинет посредника
Ключевые показатели, комиссии, истекающие договоры
Поставщики услуг
Основные данные поставщиков, продукты, договоры, идентификаторы посредников
Продукты поставщиков услуг
Тарифы/услуги для каждого поставщика с версионированием
Договоры
Поставщик ↔ Версия тарифа ↔ Клиент, включая разделение комиссий
Импорт
Импорт тарифов из Excel или с помощью ИИ из PDF/изображения
Кабинет посредника
Первый пункт меню для страховых агентов, кредитных брокеров, финансовых консультантов и торговых представителей: страница с вашими поставщиками, тарифами, комиссиями и договорами, срок действия которых скоро истекает. Компании из других отраслей не видят этот пункт меню; отрасль можно изменить в настройках.
Чтение ключевых показателей
Сверху указаны „Активные поставщики“, „Продукты поставщиков“, „Комиссия (месяц)“ с сравнением за предыдущий месяц и „Активные договоры“. Ниже — „Динамика комиссий“ (зарегистрированные за месяц) и „Статус поставщика“ (активный, неактивный, заблокирован).
Обработка истекающих договоров
Карточка „Предстоящие продления“ содержит список всех договоров, срок действия которых истекает в ближайшие 60 дней, с указанием поставщика, клиента и оставшихся дней; при остатке менее десяти дней запись выделяется красным. С помощью „Последующее предложение“ готовится новое предложение для того же клиента и тарифа, и открывается шаблон предложения. Если по договору уже есть последующее предложение, система сообщит об этом, а не создаст второе.
Загрузка тарифов
С помощью „Импорт прайс-листа“ или „Импорт фото/PDF“ вы можете загрузить тарифы. Карточка „ИИ-импорт · Уверенность“ показывает последние импорты с количеством строк и статусом „Готово“ или „Проверить“; „Все задания“ открывает список.
Создание и открытие поставщика
„Создать поставщика“ ведет в Новый поставщик. В разделе „Лучшие поставщики · Комиссия“ клик по поставщику открывает его страницу с деталями.
- „Активность“ показывает, что произошло недавно: импорты ИИ, начисленные комиссии, заключенные договоры и новые поставщики.
- „Обновить“ загружает свежие данные; они берутся из ваших поставщиков, договоров и комиссий, рассчитанных в разделе Комиссионные.
- Кроме того, владелец может каждое утро получать по электронной почте напоминания об истекающих договорах (срок уведомления за шесть недель или пропущенный, окончание договора через двенадцать недель, максимум пять писем в день, не в выходные). По умолчанию эта функция отключена: в разделе Настройки → „Автоматизация ИИ“ включите переключатель „Ежедневное письмо утром“.
Нет сверки комиссий с выписками или счетом поставщика, нет выплат, нет анализа по филиалам и нет импорта из BiPRO, GDV или OMDS. Поступление платежа к поставщику подтверждается вручную в разделе Комиссионные.
Создать и поддерживать поставщиков
Открыть поставщика
Раздел Поставщики услуг — обзор всех поставщиков с поиском и фильтром по статусу.
Создать нового поставщика
Через Новый поставщик укажите название, правовую форму, отрасль, веб-сайт и контактные данные.
Редактировать детали
В деталях поставщика управляйте вкладками Основные данные, Продукты, Договоры и ID посредников.
Договор из облака + приложения
Поставщик отправляет вам договор и приложения в формате PDF (например, уведомление об отказе от договора, информация для потребителя, уведомления о конфиденциальности). Из этого создается цифровой договор, который ваши клиенты могут заполнять и подписывать онлайн — приложения автоматически прилагаются каждый раз.
Поместить файлы в облако
Загрузите договор и приложения в папку в DivineCloud (не в корневой каталог).
Выбрать «Договор из облака»
У поставщика на вкладке «Продукты» или «Договоры» нажмите «Договор из облака» и выберите договор вместе с приложениями. Договор определяется по имени файла (например, «Договор», «Заявка»), файлы с именами «Приложение», «Дополнение» или «Вложение» становятся приложениями — вы можете изменить сопоставление перед продолжением.
Проверить поля в студии шаблонов
ИИ распознает поля для заполнения. Кнопка «Магнит» точно размещает каждое поле на его строке для письма. Приложения находятся справа под заголовком «Приложения для клиента» и могут быть дополнены, отсортированы или удалены. Нажмите «Создать» для сохранения — тариф затем покажет «Договор + n приложений».
Отправить клиенту
У тарифа нажмите «Передать клиенту», выберите клиента и «Заполнить договор и отправить на подпись». Договор будет предварительно заполнен данными клиента и отправлен по электронной почте — приложения в качестве вложений.
Клиент подтверждает и подписывает
На странице подписи клиент открывает приложения, подтверждает с помощью обязательной галочки, что получил и прочитал их, заполняет остальные поля и подписывает. Без галочки подпись невозможна; время и контрольная сумма каждого приложения сохраняются в качестве доказательства.
Завершение
Клиент получает подписанную копию со всеми приложениями по электронной почте, договор сохраняется в базе данных поставщика.
Если сохраненный черновик позже отправляется через общий канал предложений, приложения не будут отправлены в виде вложения по электронной почте. Страница подписи, обязательная галочка и заключительное письмо с приложениями тем не менее действительны.
Ссылка на договор со сканом удостоверения личности
Для новых клиентов, которых еще нет в CRM: клиент открывает ссылку или сканирует QR-код, фотографирует свое удостоверение личности — ИИ предварительно заполняет договор.
Получить ссылку
У поставщика в тарифе с шаблоном договора нажмите «Ссылка на договор»: скопируйте ссылку, откройте ее или покажите в виде QR-кода. У каждого сотрудника есть своя ссылка для каждого договора; она действует постоянно, пока вы ее не отключите.
Сфотографировать удостоверение личности
Клиент фотографирует на мобильный телефон лицевую и обратную стороны своего удостоверения личности (для паспорта достаточно страницы с фотографией).
Проверить данные
ИИ считывает имя, дату рождения, адрес и данные удостоверения личности за несколько секунд; клиент проверяет их и добавляет свой адрес электронной почты.
Подписать
Затем открывается предварительно заполненный договор: остаются только остальные обязательные поля, подтверждение приложений и подпись.
- Клиент автоматически регистрируется в CRM; изображения удостоверений личности хранятся в его личном деле.
- Сотрудники отдела продаж получают свою ссылку в приложении: спросите AIRIS «Дай мне мою ссылку на договор для…». Договор и комиссия затем засчитываются им.
- Ссылку можно отключить и снова включить в любое время; в отключенном состоянии она не работает.
Комиссионные и отделы продаж
Настройка тарифа
У поставщика в разделе тарифа «Комиссионные»: когда они начисляются (при подписании или после получения оплаты поставщиком) и от чего рассчитываются (например, количество акций × цена или поле суммы в договоре).
Создание отделов продаж
В разделе Комиссионные → Vertriebsteams: для каждого сотрудника процент как оформителя (например, 15 %) и совместный заработок (например, 0,5 %), который он получает с каждой сделки коллеги по отделу.
Структура продаж из Excel/CSV
В разделе Комиссионные → Команды продаж → «Импортировать из Excel/CSV»: выберите поставщика и загрузите список (каждая строка — партнер с уровнем комиссии; столбцы «Разница <Имя>» — кто получает долю от этого продавца; строка поставщика — верхний предел). Проверьте предварительный просмотр, назначьте краткие имена, подтвердите верхние пределы для отдельных линий, примите. Партнеры без входа в систему будут созданы как партнеры по продажам; повторная загрузка обновляет данные по номеру партнера. Одна структура на поставщика — один и тот же человек может быть у нескольких поставщиков. Экспорт в формате Excel или CSV в том же виде.
Подтверждение оплаты
Если деньги идут поставщику, отметьте оплаченные договоры в разделе Комиссионные → Offene Zahlungen и подтвердите — только после этого начисляются комиссионные.
Анализ и одобрение
В разделе Комиссионные → Auswertung еженедельно или ежемесячно смотрите, кто сколько получает, одобряйте и выводите в Excel или PDF. Продавцы запрашивают в приложении AIRIS «мои комиссионные» и «ссылку на мой договор».
Продукты поставщиков и версии
- Создавайте тарифы/услуги для каждого поставщика в Продукты поставщиков услуг и фильтруйте по поставщику или ключевому слову.
- Каждый тариф версионируется: Черновик → Утвержден → Активен → Заменен, каждый с периодом действия (с/по) и ценой.
- В деталях тарифа Вы видите историю версий с первого взгляда.
Импорт тарифов
- Импорт из Excel — ИИ предлагает сопоставление столбцов, Вы подтверждаете его перед созданием.
- Импорт Vision — извлечение тарифов напрямую из PDF или изображения; соответствующий поставщик определяется автоматически.
- В обоих случаях проверьте и подтвердите результат, прежде чем будут созданы версии.
Договоры и комиссии
- Договор связывает поставщика, версию тарифа и (опционально) клиента.
- Комиссии могут быть установлены для каждого договора как установочная и ежемесячная доля — отдельно для компании и сотрудников.
- Идентификаторы посредников: для каждого сотрудника сохраняется внешний идентификатор поставщика/посредника и автоматически используется при заказе.
Раздел виден при наличии финансовых разрешений. Вкладка «ID посредников» может быть привязана к модулю более высокого тарифа. Продукты поставщиков — это отдельный раздел для тарифов поставщиков и не появляются автоматически в каталоге продаж.
Изменения цен или условий тарифа ведутся как новая версия — это позволяет отслеживать, какие условия действовали и когда.