Hallitse keskitetysti toimittajia, joiden tuotteet/hinnat versioineen, sopimuksineen ja provisioineen.
Alueet
Välittäjän ohjaamo
Mittarit, palkkiot, päättyvät sopimukset
Palveluntarjoajat
Toimittajien perustiedot, tuotteet, sopimukset, välittäjä-ID:t
Palveluntarjoajien tuotteet
Hinnastot/palvelut toimittajittain versioinnilla
Sopimukset
Toimittaja ↔ Hinnastoversio ↔ Asiakas, sisältäen provisioiden jaot
Tuonti
Siirrä hinnastot Excelillä tai tekoälyllä PDF:stä/kuvasta
Välittäjän ohjaamo
Ensimmäinen valikkokohta vakuutusmeklareille, luottovälittäjille, rahoitusneuvonantajille ja kauppiaille: sivu palveluntarjoajistasi, hinnoista, palkkioista ja pian päättyvistä sopimuksista. Yritykset muilla toimialoilla eivät näe valikkokohtaa; toimialan voi muuttaa asetuksissa.
Lue mittarit
Ylhäällä ovat „Aktiiviset palveluntarjoajat“, „Palveluntarjoajien tuotteet“, „Palkkio (kuukausi)“ edelliseen kuukauteen verrattuna ja „Aktiiviset sopimukset“. Sen alla „Palkkiokehitys“ (kirjattu kuukausittain) ja „Palveluntarjoajan tila“ (aktiivinen, epäaktiivinen, estetty).
Käsittele päättyviä sopimuksia
Kortti „Uusiutuvat sopimukset“ listaa kaikki sopimukset, jotka päättyvät seuraavien 60 päivän aikana, palveluntarjoajan, asiakkaan ja jäljellä olevien päivien kera; kymmenen päivän jäljellä ollessa merkintä on punainen. „Seuraava tarjous“ -painikkeella valmistellaan uusi tarjous samalle asiakkaalle ja hinnalle, ja tarjousmalli avautuu. Jos sopimukselle on jo olemassa seuraava tarjous, järjestelmä ilmoittaa siitä sen sijaan, että loisi toisen.
Lataa hinnastot
Tuodaan hinnastot napsauttamalla „Tuo hinnasto“ tai „Tuo kuva/PDF“. Kortti „Tekoälytuonti · Varmuus“ näyttää viimeisimmät tuonnit rivimäärän ja tilan „Valmis“ tai „Tarkistettava“ kera; „Kaikki työt“ avaa luettelon.
Luo ja avaa palveluntarjoaja
„Luo palveluntarjoaja“ vie osoitteeseen Uusi toimittaja. „Top-palveluntarjoajat · Palkkio“ -kohdassa palveluntarjoajan napsauttaminen avaa sen yksityiskohtasivun.
- „Aktiivisuus“ näyttää, mitä viimeksi tapahtui: tekoälytuonnit, kirjautuneet palkkiot, välitetyt sopimukset ja uudet palveluntarjoajat.
- „Lataa uudelleen“ hakee luvut tuoreina; ne tulevat palveluntarjoajistasi, sopimuksistasi ja lasketuista palkkioista.
- Lisäksi omistaja voi saada joka aamu sähköposti-ilmoituksen päättyvistä sopimuksista (irtisanomisaika kuusi viikkoa tai menetetty, sopimuksen päättyminen kahdentoista viikon kuluttua, enintään viisi per kirje, ei viikonloppuisin). Oletuksena tämä on pois päältä: ota käyttöön „Päivittäinen kirje aamulla“ -kytkin kohdassa Asetukset → „Tekoälyautomaatio“.
Ei palkkioiden täsmäytystä laskujen tai palveluntarjoajan tilin kanssa, ei maksuja, ei arviointia toimipistekohtaisesti eikä tuontia BiPROsta, GDV:stä tai OMDS:stä. Palveluntarjoajan maksun vastaanotto vahvistetaan manuaalisesti kohdassa Provisiot.
Luo ja ylläpidä toimittajaa
Avaa toimittaja
Alue Palveluntarjoajat — Yleiskatsaus kaikista toimittajista haun ja tilasuodattimen kanssa.
Syötä uusi toimittaja
Kohdassa Uusi toimittaja tallenna nimi, oikeudellinen muoto, toimiala, verkkosivusto ja yhteystiedot.
Muokkaa tietoja
Toimittajan tiedoissa ylläpidä välilehtiä Perustiedot, Tuotteet, Sopimukset ja Välittäjä-ID:t.
Sopimus pilvestä + liitteet
Toimittaja lähettää teille sopimuksen ja sen liitteet PDF-muodossa (esim. peruutusilmoitus, kuluttajatietoja, tietosuojailmoituksia). Tästä luodaan digitaalinen sopimus, jonka asiakkaanne voivat täyttää ja allekirjoittaa verkossa – liitteet menevät automaattisesti aina mukana.
Laita tiedostot pilveen
Lataa sopimus ja liitteet kansioon DivineCloudiin (ei ylimmälle tasolle).
Valitse „Sopimus pilvestä“
Napsauta toimittajan Tuotteet- tai Sopimukset-välilehdellä „Sopimus pilvestä“ ja valitse sopimus liitteineen. Sopimus tunnistetaan tiedostonimestä (esim. „Sopimus“, „Hakemus“), tiedostot, joissa on „Liite“, „Lisäys“ tai „Befugnis“, ovat liitteitä – voit muuttaa määritystä ennen jatkamista.
Tarkista kentät mallistudiossa
AI tunnistaa täytettävät kentät. Magneettipainike asettaa jokaisen kentän tarkasti kirjoituslinjalleen. Liitteet ovat oikealla kohdassa „Liitteet asiakkaalle“ ja niitä voi täydentää, järjestellä tai poistaa. Tallenna „Luo“-painikkeella – tarjous näyttää sen jälkeen „Sopimus + n liitettä“.
Lähetä asiakkaalle
Tarjouksessa napsauta „Välitä asiakkaalle“, valitse asiakas ja „Täytä sopimus ja lähetä allekirjoitettavaksi“. Sopimus esitäytetään asiakastiedoilla ja lähetetään sähköpostitse – liitteet liitteenä.
Asiakas vahvistaa ja allekirjoittaa
Allekirjoitussivulla asiakas avaa liitteet, vahvistaa pakollisella valintaruudulla saaneensa ja lukeneensa ne, täyttää loput kentät ja allekirjoittaa. Ilman valintaruutua allekirjoitus ei ole mahdollinen; kunkin liitteen vastaanottoaika ja tarkistussumma tallennetaan todisteeksi.
Valmis
Asiakas saa allekirjoitetun kopion kaikilla liitteillä sähköpostitse, sopimus on tallennettuna toimittajan arkistoon.
Jos tallennettu luonnos lähetetään myöhemmin yleisen tarjouslähetyksen kautta, liitteet eivät mene sähköpostin liitteenä. Allekirjoitussivu, pakolliset valintaruudut ja loppupostitus liitteineen ovat silti voimassa.
Sopimuslinkki henkilöllisyystodistuksen skannauksella
Uusille asiakkaille, joita ei vielä ole CRM:ssä: Asiakas avaa linkin tai skannaa QR-koodin, ottaa kuvan henkilöllisyystodistuksestaan – AI täyttää sopimuksen etukäteen.
Hae linkki
Toimittajalla sopimuspohjan tarjouksessa napsauta „Sopimuslinkki“: kopioi linkki, avaa se tai näytä QR-koodina. Jokaisella työntekijällä on oma linkki sopimusta kohden; se on voimassa pysyvästi, kunnes poistat sen käytöstä.
Ota kuva henkilöllisyystodistuksesta
Asiakas ottaa puhelimella kuvan henkilöllisyystodistuksensa etu- ja kääntöpuolesta (passin kohdalla riittää kuvapuoli).
Tarkista tiedot
AI lukee nimen, syntymäajan, osoitteen ja henkilöllisyystodistuksen tiedot muutamassa sekunnissa; asiakas tarkistaa ne ja lisää sähköpostiosoitteensa.
Allekirjoita
Sen jälkeen avautuu esitäytetty sopimus: täytä vain loput pakolliset kentät, vahvista liitteet ja allekirjoita.
- Asiakas luodaan automaattisesti CRM:ään; henkilöllisyystodistuksen kuvat ovat yksityisesti hänen tiedostossaan.
- Myyjät hakevat linkkinsä sovelluksesta: Kysy AIRISilta „Anna minulle sopimuslinkki kohteelle …“. Sopimus ja palkkio lasketaan sitten heille.
- Linkki voidaan poistaa käytöstä ja ottaa käyttöön milloin tahansa; poistettuna käytöstä se ei toimi.
Provisiot & myyntitiimit
Tariffin asettaminen
Tarjoajan kohdalla tariffin kohdalla „Provisio“: milloin se syntyy (allekirjoituksen yhteydessä vai vasta kun maksu on vastaanotettu tarjoajalla) ja mistä se lasketaan (esim. osakkeiden määrä × hinta tai sopimuksen kenttä).
Myyntitiimien luominen
Kohdassa → Myyntitiimit: jokaiselle henkilölle osuus kirjoittajana (esim. 15 %) ja yhteisansio (esim. 0,5 %), jonka hän saa jokaisesta tiimikaverin tilauksesta.
Myyntirakenne Excelistä/CSV:stä
Kohdassa Provisiot → Vertriebsteams → „Aus Excel/CSV importieren“: Valitse toimittaja ja lataa luettelo (jokainen rivi on kumppani provisiokorkeudella; sarakkeet „Differenz <Name>“ = kuka ansaitsee tältä myyjältä; toimittajan rivi on yläraja). Tarkista esikatselu, määritä lyhyet nimet, vahvista linjan poikkeavat ylärajat, hyväksy. Kirjautumattomat kumppanit luodaan myyntikumppaneiksi; uudelleenlataus päivittää kumppaninumeron kautta. Yksi rakenne per toimittaja — sama henkilö voi olla usealla toimittajalla. Vie Exceliin tai CSV:hen samassa muodossa.
Maksun vahvistaminen
Jos raha menee tarjoajalle, valitse kohdassa → Avoimet maksut maksetut sopimukset ja vahvista — vasta sitten provisiot syntyvät.
Arviointi ja vapauttaminen
Kohdassa → Arviointi viikoittain tai kuukausittain näet, kuka saa mitäkin, vapauta ja tulosta Excelinä tai PDF:nä. Myyjät kysyvät AIRIS-sovelluksesta „oma provisioni“ ja „sopimuslinkkini“.
Toimittajatuotteet ja versiot
- Luo hinnastot/palvelut toimittajittain kohdassa Palveluntarjoajien tuotteet ja suodata toimittajan tai avainsanan mukaan.
- Jokainen hinnasto versioidaan: Luonnos → Hyväksytty → Aktiivinen → Korvattu, kukin voimassaoloajalla (alkaen/päättyen) ja hinnalla.
- Hinnaston tiedoissa näette versiohistorian yhdellä silmäyksellä.
Siirrä hinnastot tuonnilla
- Excel-tuonti — tekoäly ehdottaa sarakkeiden vastaavuutta, vahvistatte sen ennen luomista.
- Vision-tuonti — poimi hinnastot suoraan PDF:stä tai kuvasta; sopiva toimittaja tunnistetaan automaattisesti.
- Molemmissa tapauksissa tarkistatte ja vahvistatte tuloksen, ennen kuin versioita luodaan.
Sopimukset ja provisiot
- Sopimus yhdistää toimittajan, hinnastoversion ja (valinnaisesti) asiakkaan.
- Provisiot voidaan tallentaa sopimuksittain asennus- ja kuukausiosuutena — erikseen yritykselle ja työntekijöille.
- Välittäjä-ID:t: jokaiselle työntekijälle tallennetaan ulkoinen toimittaja-/välittäjätunnus, jota käytetään automaattisesti tilauksessa.
Alue näkyy talousoikeuksilla. Välittäjä-ID:t-välilehti voi olla sidottu korkeampaan hintamoduuliin. Toimittajatuotteet ovat oma alueensa toimittajahinnoille eivätkä ne näy automaattisesti myyntikatalogissa.
Tariffin hinta- tai ehtomuutokset tallennetaan uutena versiona — näin pysyy jäljitettävänä, mitkä ehdot olivat voimassa milloin.