Gestione centralmente a los proveedores, sus productos/tarifas con versiones, contratos y comisiones.
Áreas
Panel del intermediario
Métricas, comisiones, contratos que vencen
Socios de producto
Datos maestros de proveedores, productos, contratos, IDs de intermediarios
Productos de socios de producto
Tarifas/servicios por proveedor con versionado
Contratos
Proveedor ↔ Versión de tarifa ↔ Cliente, incluyendo divisiones de comisiones
Importación
Importe tarifas por Excel o por IA desde PDF/imagen
Panel del intermediario
El primer punto del menú para intermediarios de seguros, de crédito, asesores financieros y agentes comerciales: una página con sus proveedores, tarifas, comisiones y los contratos que vencen pronto. Las empresas de otras ramas no verán el punto del menú; puede cambiar la rama en la configuración.
Leer métricas
En la parte superior se encuentran „Proveedores activos“, „Productos de proveedores“, „Comisión (mes)“ con comparación con el mes anterior y „Contratos activos“. Debajo, la „Evolución de comisiones“ (registrada por mes) y el „Estado del proveedor“ (activo, inactivo, bloqueado).
Procesar contratos que vencen
La tarjeta „Próximas renovaciones“ enumera todos los contratos que finalizan en los próximos 60 días, con proveedor, cliente y días restantes; a partir de diez días restantes, la entrada se pone en rojo. Con „Oferta de seguimiento“ se prepara una nueva oferta para el mismo cliente y tarifa y se abre la plantilla de oferta. Si ya existe una oferta de seguimiento para ese contrato, la página lo indica en lugar de crear una segunda.
Cargar tarifas
Con „Importar lista de precios“ o „Importar foto/PDF“ puede importar tarifas. La tarjeta „Importación IA · Confianza“ muestra las últimas importaciones con número de filas y estado „Listo“ o „Revisar“; „Todos los trabajos“ abre la lista.
Crear y abrir proveedor
„Crear proveedor“ le lleva a Nuevo proveedor. En „Proveedores principales · Comisión“, un clic en un proveedor abre su página de detalles.
- „Actividad“ muestra lo que sucedió recientemente: importaciones de IA, comisiones registradas, contratos intermediados y nuevos proveedores.
- „Recargar“ actualiza las cifras; provienen de sus proveedores, contratos y las comisiones calculadas en Comisiones.
- Además, el propietario puede ser recordado cada mañana por correo electrónico sobre los contratos que vencen (plazo de preaviso de seis semanas o pasado, fin de contrato en doce semanas, máximo cinco por carta, no los fines de semana). Por defecto, esto está desactivado: active el interruptor „Correo diario por la mañana“ en Configuración → „Automatización IA“.
No hay conciliación de comisiones con facturas o la cuenta del proveedor, no hay pagos, no hay evaluación por sucursal y no hay importación de BiPRO, GDV u OMDS. La recepción del pago en el proveedor se confirma manualmente en Comisiones.
Crear y mantener un proveedor
Abrir proveedor
Área Socios de producto — Resumen de todos los proveedores con búsqueda y filtro de estado.
Registrar un nuevo proveedor
En Nuevo proveedor, introduzca el nombre, forma jurídica, sector, sitio web y datos de contacto.
Editar detalles
En el detalle del proveedor, mantenga las pestañas de datos maestros, productos, contratos e IDs de intermediarios.
Contrato desde la nube + Anexos
Un proveedor le envía un contrato y sus anexos en PDF (p. ej., política de cancelación, información al consumidor, avisos de privacidad). De esto se crea un contrato digital que sus clientes pueden completar y firmar en línea; los anexos se adjuntan automáticamente cada vez.
Colocar archivos en la nube
Cargue el contrato y los anexos en una carpeta de DivineCloud (no en el nivel superior).
Seleccionar "Contrato desde la nube"
En el proveedor, en la pestaña Productos o Contratos, haga clic en "Contrato desde la nube" y seleccione el contrato junto con los anexos. El contrato se reconoce por el nombre del archivo (p. ej., "Contrato", "Solicitud"), los archivos con "Anexo", "Apéndice" o "Adjunto" se convierten en anexos; puede cambiar la asignación antes de continuar.
Verificar campos en el Estudio de Plantillas
La IA reconoce los campos a completar. El botón de imán coloca cada campo exactamente en su línea de escritura. Los anexos se encuentran a la derecha bajo "Anexos para el cliente" y se pueden añadir, ordenar o eliminar. Guarde con "Crear"; el tarif mostrará después "Contrato + n anexos".
Enviar al cliente
En el tarif, haga clic en "Mediar al cliente", seleccione el cliente y "Completar y enviar contrato para firmar". El contrato se pre-rellena con los datos del cliente y se envía por correo electrónico; los anexos como archivo adjunto.
El cliente confirma y firma
En la página de firma, el cliente abre los anexos, confirma con una casilla obligatoria que los ha recibido y leído, completa los campos restantes y firma. Sin la casilla, no es posible firmar; la hora y la suma de verificación de cada anexo se guardan como prueba.
Finalización
El cliente recibe la copia firmada con todos los anexos por correo electrónico; el contrato queda registrado en el inventario del proveedor.
Si un borrador guardado se envía más tarde a través del envío general de ofertas, los anexos no se enviarán como archivo adjunto de correo electrónico. La página de firma, la casilla obligatoria y el correo electrónico de finalización con los anexos siguen siendo válidos.
Enlace de contrato con escaneo de identificación
Para nuevos clientes que aún no están en el CRM: El cliente abre un enlace o escanea un código QR, fotografía su identificación; la IA pre-rellena el contrato.
Obtener enlace
En el proveedor, en el tarif con plantilla de contrato, haga clic en "Enlace de contrato": copie el enlace, ábralo o muéstrelo como código QR. Cada empleado tiene su propio enlace por contrato; es válido permanentemente hasta que lo desactive.
Fotografiar identificación
El cliente fotografía en su móvil la parte delantera y trasera de su identificación (en el caso del pasaporte, basta con la página de la foto).
Verificar datos
La IA lee el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección y los datos de la identificación en pocos segundos; el cliente los verifica y añade su dirección de correo electrónico.
Firmar
A continuación, se abre el contrato pre-rellenado: solo faltan los campos obligatorios restantes, confirmar los anexos y firmar.
- El cliente se crea automáticamente en el CRM; las imágenes de la identificación se guardan de forma privada en su expediente.
- Los vendedores obtienen su enlace en la aplicación: Pregunte a AIRIS "Dame mi enlace de contrato para...". El contrato y la comisión cuentan entonces para ellos.
- Un enlace se puede desactivar y reactivar en cualquier momento; desactivado, no funciona.
Comisiones y equipos de ventas
Configurar tarifa
En el proveedor, en la tarifa, haga clic en "Comisión": cuándo se genera (al firmar o solo cuando se recibe el pago en el proveedor) y de qué se calcula (p. ej., número de acciones × precio o un campo de monto en el contrato).
Crear equipos de ventas
En → Equipos de ventas: para cada persona, la tarifa como escritor (p. ej., 15 %) y la ganancia compartida (p. ej., 0,5 %) que recibe por cada pedido de un colega de equipo.
Estructura de ventas desde Excel/CSV
En → Equipos de ventas → „Importar desde Excel/CSV“: seleccione el proveedor y cargue la lista (cada línea un socio con el nivel de comisión; las columnas „Diferencia <Nombre>“ = quién se beneficia de este vendedor; la línea del proveedor es el límite superior). Revise la vista previa, asigne nombres cortos, confirme los límites superiores divergentes de una línea, acepte. Los socios sin inicio de sesión se crearán como socios de ventas; la carga posterior actualizará a través del número de socio. Una estructura por proveedor — la misma persona puede estar en varios proveedores. Exportar como Excel o CSV en el mismo formato.
Confirmar pago
Si el dinero va al proveedor, marque los contratos pagados en → Pagos pendientes y confirme; solo entonces se generarán las comisiones.
Analizar y aprobar
En → Análisis, vea por semana o mes quién recibe cuánto, apruebe y emita como Excel o PDF. Los vendedores preguntan en la App AIRIS por "mi comisión" y "mi enlace de contrato".
Productos de proveedores y versiones
- Cree tarifas/servicios por proveedor en Productos de socios de producto y filtre por proveedor o palabra clave.
- Cada tarifa se versiona: Borrador → Liberado → Activo → Reemplazado, cada uno con validez (desde/hasta) y precio.
- En el detalle de la tarifa, verá el historial de versiones de un vistazo.
Importar tarifas
- Importación de Excel — la IA sugiere la asignación de columnas, usted la confirma antes de crear.
- Importación Vision — extraiga tarifas directamente de un PDF o imagen; el proveedor correspondiente se detecta automáticamente.
- En ambos casos, revise y confirme el resultado antes de que se creen las versiones.
Contratos y comisiones
- Un contrato conecta al proveedor, la versión de la tarifa y (opcionalmente) al cliente.
- Las comisiones se pueden configurar por contrato como una parte de configuración y una parte mensual — separadas para la empresa y los empleados.
- IDs de intermediario: por empleado, se guarda la identificación externa de proveedor/intermediario y se utiliza automáticamente en el pedido.
El área es visible con permiso financiero. La pestaña «IDs de intermediario» puede estar vinculada a un módulo de tarifa superior. Los productos de proveedor son un área propia para tarifas de proveedores y no aparecen automáticamente en el catálogo de ventas.
Los cambios de precio o condiciones de una tarifa se gestionan como una nueva versión — así se mantiene la trazabilidad de qué condiciones estuvieron vigentes y cuándo.