Richiesta, Firma, Portafoglio e Provvigione in un unico sistema.
Caricare il modulo di richiesta della compagnia in PDF, l'IA riconosce i campi e li compila dal CRM. Il Suo cliente firma tramite link. Il contratto finisce nel portafoglio, la provvigione nel team di vendita — come proposta che viene approvata da una persona.
Richieste su carta, scadenze nel calendario, provvigioni in Excel.
Dalla richiesta al pagamento delle provvigioni.
Per broker assicurativi, intermediari finanziari e di credito e agenti di commercio che vendono prodotti di più fornitori — da soli o con un proprio team di vendita.
Modulo di richiesta in PDF, campi tramite IA
↳ Ogni compagnia ha il suo modulo. I dati del cliente vengono digitati ripetutamente.
→ Carica il modulo di richiesta della compagnia in PDF. L'IA riconosce i campi e li compila dal CRM; i campi si allineano alle righe di scrittura. Modelli propri come procura o verbale di consulenza vengono caricati allo stesso modo e utilizzati per ogni cliente.
Firma tramite link con allegati
↳ Passano giorni prima che una richiesta venga firmata e restituita. Se il cliente abbia ricevuto le informazioni per il consumatore è difficile da dimostrare in seguito.
→ Il Suo cliente compila e firma online, senza account. Allegati come avviso di revoca o informazioni per il consumatore vengono inviati insieme, il cliente li conferma con una spunta, e DivineMind registra quale versione ha ricevuto. Dopo la firma, riceve una copia con tutti gli allegati. Se rifiuta, il motivo è registrato nel fascicolo.
Link contratto con scansione documento d'identità
↳ Nuovi clienti in fiera o al telefono devono prima essere registrati prima che una richiesta sia possibile.
→ Un link permanente o codice QR per ogni prodotto e collaboratore: il nuovo cliente fotografa il proprio documento d'identità, l'IA compila la richiesta, il cliente finisce nel CRM e riceve la richiesta da firmare. Le immagini del documento d'identità rimangono private.
Portafoglio per contratto
↳ Quale cliente ha quali contratti presso quale compagnia si trova in cartelle o nel programma della compagnia.
→ Il contratto viene creato al momento della firma. Nella scheda cliente "Contratti e Polizze" si trovano tutti i contratti con ramo, premio, modalità di pagamento, durata, termine di disdetta e PDF della polizza. La panoramica contratti per cliente è disponibile in PDF.
Elenco scadenze e offerta successiva
↳ I termini di disdetta vengono mancati perché nessuno ricorda per tempo.
→ L'elenco scadenze mostra i contratti dei prossimi 60 giorni e le scadenze mancate, con offerta successiva in un clic. Su richiesta, un avviso nella panoramica giornaliera, 6 o 12 settimane prima della scadenza.
Compagnie, tariffe e numeri di intermediario
↳ Tariffe e condizioni cambiano, e senza numero di intermediario una richiesta viene rifiutata.
→ Compagnie e tariffe con stati delle condizioni, importazione da Excel o foto. Il numero di intermediario è presente per ogni collaboratore e compagnia; se manca, DivineMind blocca la richiesta. Dati di accesso per ogni compagnia sono in un unico posto.
Team di vendita con provvigione percentuale
↳ Chi scrive il contratto riceve la sua percentuale, altri nel team guadagnano. Questo viene ricalcolato ogni mese in Excel.
→ Crea team di vendita con percentuali. Chi scrive il contratto riceve la sua percentuale, i collaboratori nel team la loro. La base è il valore dell'incarico. Per ogni tariffa si imposta se la provvigione matura alla firma o solo quando il pagamento presso il fornitore è confermato. Tutto viene creato come proposta e approvato; ogni venditore vede solo la propria provvigione.
Pagare provvigioni
↳ Il pagamento ai venditori autonomi viene digitato singolarmente nell'online banking.
→ Provvigioni approvate per venditore: i venditori autonomi ricevono un file di trasferimento SEPA per la Sua banca, gli impiegati una lista per la gestione paghe, altrimenti si indica "pagato a mano". Una corsa non paga due volte e può essere annullata. I dati bancari vengono visualizzati solo in forma mascherata.
Un prezzo per utente. Il modulo intermediari è incluso.
Richieste, Firma, Portafoglio, Elenco scadenze, Team di vendita e Provvigioni non costano nulla in più. Tutti i prezzi IVA esclusa.
per utente al mese: DivineMind con modulo intermediari, CRM, DivineMail, Calendario, Fatture e Archiviazione.
per utente al mese con l'assistente IA AIRIS in chat e via voce.
Costo di configurazione. Si configura da soli, con istruzioni e video nel manuale.
Domande frequenti
Esiste un'integrazione BiPRO o GDV?+
No. Non esiste un'importazione dati tramite BiPRO, GDV o OMDS. Compagnie e tariffe vengono create tramite Excel o foto, i contratti nascono dalla richiesta firmata.
DivineMind confronta i rendiconti delle provvigioni delle compagnie?+
No. Non esiste un confronto con i rendiconti delle provvigioni. DivineMind calcola le provvigioni del Suo team di vendita; l'accredito presso il fornitore viene confermato manualmente.
Esiste un calcolatore comparativo o un fascicolo sinistri?+
No, entrambi non esistono oggi. DivineMind copre richiesta, firma, portafoglio, scadenze, comunicazione, fatture e provvigioni.
DivineMind sostituisce la documentazione di consulenza?+
Non esiste una documentazione di consulenza strutturata come passaggio obbligatorio. Carica i Suoi modelli propri, ad esempio informazioni iniziali o verbale di consulenza, e li fa compilare e firmare per ogni cliente.
Funziona anche per la mediazione finanziaria e creditizia?+
Richiesta, firma, portafoglio e commissione funzionano allo stesso modo. DivineMind non gestisce obblighi settoriali come la verifica di idoneità o la verifica di solvibilità.
Quanto costa DivineMind per i mediatori?+
749 € per utente al mese, con l'assistente AI AIRIS 999 €, rispettivamente più IVA. Il modulo per mediatori è incluso.
Dove si trovano i dati dei clienti?+
Nell'UE: database a Francoforte, file a Berlino. Le immagini dei documenti d'identità e i dati personali rimangono privati. Le email contenenti dati sanitari non dovrebbero essere elaborate con funzioni AI; non esiste un blocco specifico per questo.
Insight AI specifici per settore — settimanalmente
Ogni mercoledì un caso dal Suo settore: cosa funziona, cosa no, quanto costa realmente.
Ogni contratto con firma, scadenza e commissione.
Nel colloquio iniziale Le mostreremo DivineMind su una mediazione dimostrativa con richiesta, firma tramite link, portafoglio e team di vendita.
Oppure ci scriva direttamente.
Descriva brevemente le Sue esigenze — La contatteremo entro 24 ore.